みとべのできるかな

リーマンショックで冬眠するも復活。共働きでインデックス投資(株も)を続けてます。最近は子供たちの教育と自分のスキルアップに悩んでます。

投資信託

2013年から始めたインデック投資信託の積立の成績や資産配分(アセットアロケーション)の話です。

【2020年5月の資産配分】緊急事態宣言の解除で相場もお祝い?、リバランスなし

株50%の運用になってから半年、いきなりコロナショックで30%下がって、暴落が来たと思ったら、すごい勢いで回復。5月の下旬に緊急事態宣言が解除され、相場もお祝いムードで上昇しました。 のど元過ぎると熱さ忘れすぎちゃうタイプなので、これから先に何が…

【コロナショックの学び①】相場に留まり続けましょう、追加投資はどっちでもいい

2020年3月のコロナショックから4月は急回復、米国NYダウは月間11.08%上昇、33年ぶりの値上がり率でした。 「歴史的恐慌」でも33年ぶり急騰 米国株はなぜ上がる:朝日新聞デジタル ドドーと急落したら、ビョーンと反発するのが相場の性みたいですね。こうい…

【個人年金その10】iDeCoセレクトプラン変更で「稲妻の輝く瞬間」を逃して大失敗

個人型確定拠出年金(iDeCo)のプラン変更で、運用元のSBIベネフィットのタイミングで、オリジナルプランの拠出金が現金になってセレクトプランに移動になりました。 3月のコロナショックの急落だけ被弾し、コロナショックの底で現金化されました。このやっ…

雰囲気で国内ETFの2559(全世界株式)を買って売って右往左往

国内ETFは日本の東証などに上場するので、「国内株」のカテゴリーに分類されており、日中に売買できます。 米国市場がサーキットブレカーを連発して派手に急落したので、その下落を拾いたくて、雰囲気で全世界株式の国内ETFを買ってみたけど目的がわからなく…

【個人年金その9】コロナショックの暴落中にiDeCoが現金化される悲劇

2019年12月末にSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo:イデコ)のオリジンナルプランからセレクトプランへの変更申し込み書類を郵送しました。 2020年3月19日新しいIDが届く 翌々月だから2月には新しいIDとパスワードが届くかな?と思っていたら、年始の休み…

【2020年3月のリスク資産と評価損益】コロナショックでレーザービーム(下向き)

2020年3月はNYダウで2回のサーキットブレーカー発動、過去30年間で最大の下げ幅、バブル後の下落以来だと、大騒ぎになっています。2020年3月13日、日経平均は一次1700円を割りました。値動きの記録もかねて、現在の評価損益です。 リスク資産の損益をチェッ…

【2020年3月コロナショックからの米国緊急利下げ】売買なしで傍観

新型コロナウイルスが中国より外に広がって、WHOは日本が一番心配で、韓国、イラン、イタリアも心配、と言ってます。 米国でも死者が出たし、イタリア以外のヨーロッパでも感染者の報告が出始めたので、新型コロナの感染拡大は続くでしょう。投資をするなら…

【個人年金その8】iDeCoで2年お付き合いしたDCニッセイ外国株とお別れが近い

2017年11月から個人型確定拠出年金(iDeCo:イデコ)を始めました。2年2か月たってどうなったでしょうか イデコはDCニッセイ外国株 イデコではずっとDCニッセイの外国株式インデックスに投資してます。DCは確定拠出年金専用の投資信託です。ニッセイ外国株…

【楽天・インデックス・バランス・ファンド】つみたてNISAの後半戦に活躍?

最近、楽天・インデックス・バランス・ファンドが気になってます。楽天VTと為替ヘッジありの債券がセットになって、株と債券の割合が違う3タイプあります。 つみたてNISAの後半戦に活躍? つみたてNISAで買った投資信託は20年間非課税で運用できます。つま…

SBI証券と楽天証券があれば、ポイントだけで長期投資ができる

SBI証券では株の取り引きや投資信託の保有でTポイントがたまります。 投資信託や寄付に使ってみました。 Tポイントサービスは申込みとTカード番号登録の2ステップ Tポイントサービスへの申込み Tカード番号登録 Tカード持ってなくもTポイントサービスには申…

我が家の2019年つみたてNISAのコストをチェック(雪だるま)

SBI証券からつみたてNISAの1年間のコスト(手数料)が届きました。 信託報酬に加えて実際に払っているコスト(実質コスト)が簡単に確認できます。我が家は夫婦でSBI全世界株式(雪だるま)に投資を続けています。つみたてNISAの投資方針はコチラ↓ www.mito…

【初めての投資⑥】夫がつみたてNISA3年目で毎月積立デビュー

夫婦でつみたてNISAやってます。夫のつみたてNISAは一括投資やタイミング投資で、つみたてNISAなのに積立しない投資をしてました。 と言っても、夫が決めてるわけではなく、特に要望もないので、私の思い付きでそのままやってる感じです。ボタンを押してるの…

【2019年ベストバイ・ストック!!】2019年11月末のリスク資産と評価損益

2019年はずうううっと全世界株式を買い増して、目標の資産配分(アセットアロケーション)の株式50%までたどり着きました。 自動積立なので、何もしてないけど、リスク資産はどんどん、どんどん増えていく、それをボーと眺める1年でした。 この記事は投資ブ…

投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブイヤー2019に投票しました

ファンドオブイヤー 2019年も11月に入って残り2か月、時間経つの早すぎて焦る。 投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブイヤー2019に投票しました。2017年、2018年に続いて3回目の投票。 自称投信ブロガーです、よろしくです。 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Y…

【2019年11月の資産配分】丸6年でアセアロ完成、ゴールじゃないよスタートだよ

11月は資産配分=アセットアロケーションのチェックの月です。 もう1年終わるのか、どうなってるんだ、早い。 丸6年で株が50%に増えた 投資している商品 地域の比率は自動で調整 カウチポテトのパロディ ゴールじゃなくてスタート 丸6年で株が50%に増えた …

【アセアロ変更】新興国株式のオーバーウェイトから時価総額の全世界株式へチェンジ!

インデックス投資信託の中で全世界株式というタイプがあって、世界の時価総額の比率だと、国内、先進国、新興国の投資割合はだいたい8%、80%、12%です。(2019年時点) 私のアセットアロケーションは、全世界株式に加えて、新興国をオーバーウェイトしていま…

【一般NISAの損益まとめ】投資初心者がストレスの少ない投資で「足るを知る」を実感

日本版の少額投資非課税制度であるNISAが始まったのが2014年 日本初のNISAは、その後に出来たジュニアNISA、つみたてNISAと区別するために、一般NISAと呼ばれています。 私が初心者としてヨチヨチ投資をする中、NISAはありがたい存在でした。 このたび、2019…

【夫婦で対決】つみたてNISA、定額積立とタイミング投資、勝つのはどっち?

我が家はつみたてNISAを夫婦でやっています。1人40万円までなので、2人で80万円、1年間で投資できます。 私(妻)は毎月積立、定額をコツコツ投資、一方で、2018年、夫は40万円一括投資しました。 夫の分を忘れずに2019年も投資しなきゃ、と、たまに思い…

【2019年7月のリスク資産と評価損益】全世界株式の買い増しを再開、相場の動きにおかませ

2019年も後半に入りました。仕事がこれから変則的(平日夕方以降、土曜日出勤あり)になるので、戦々恐々です。 2019年は全世界株式を買い増して、株式の割合を増やしている途中です。 軽自動車の買い替え問題で、7月頭に買い増しを一旦ストップしましたが、…

【6月25日全世界株式の買い増しストップ】数年以内の大きな出費には現金をキープしたい

投資の資産配分を目標に向かって変えている途中で、2019年はずっと全世界株式を買い増し続けていました。 6月で資産配分(アセットアロケーション)のうち、株式の比率は40%とちょっとです。目標は50%。 しかし、現金が必要になるかもしれないので、全世界株…

【ピザロとアセロラ】複数の投資信託をまとめて資産配分と運用成績を分析できる便利ツール

複数の投資信託を積立しているけど、全部まとめた国内、先進国、新興国の投資比率がわからない。投資している全体のうち、米国投資の比率を知りたい。 自分の資産配分と金額で積立投資を続けたら、将来はどのぐらい儲かる可能性があるのか、元本割れはどれぐ…

【2019年5月の資産配分】全世界株式ずっと買い増し中、目標アセアロの背中が見えそう

5月です。資産配分=アセットアロケーションの年に1回の確認とリバランスのまとめの月です。ラッキーバンクで貸し倒れの連絡が来たのが去年の5月でした。あれから1年、あっという間すぎて(年を取るのが)怖い。 資産配分の大切な2つの役割 資産運用に…

【2019年3月のリスク資産と評価損益】経済のビッグタイトルと噂が多すぎて、布団被って寝ていたい

2019年初頭は株価の回復で始まり平和でした。しかし3月からこの先、世界経済は不穏な話がいっぱいです。 2019年1月30日の米連邦公開市場委員会(FRB)利上げ休止の示唆、2月28日の米朝首脳会談の不発、今後の中国経済の不透明、未定のブレグジット ビッグタ…

一括投資の勇気はなく、ブラック・クリスマスから2月まで毎日積立で買い増し増し

2018年はセリングクライマックスっぽい大胆な動きでクリスマスの25日にドドッと下げて、直近ではブラック・クリスマスが大底になりました。 償還した債券を全世界株式に投資 12月から毎日積立して時間分散 ついでにスポット買いもした ホールドして毎日積立…

ニッセイ<購入・換金手数料なし>シリーズの信託報酬率の引き下げから4ヶ月、DCニッセイシリーズも引き下げ

【2019年6月更新】 ニッセイ外国株式インデックスファンドは、日本を除く主要先進国の株式に投資する人気の投資信託です。2013年からスタートして、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動します。 ニッセイ外国株式インデックスファン…

シンプルでストレスが少ない、ほったらかし投資には全世界株式の投資信託が丁度いい理由

この10年で、インデックス投資信託の信託報酬の引き下げが進んで、どんどん低コストになりました。 長期投資するのに良い環境になったと思います。 数年、インデックス投資を続ける中で、どんな理由で積み立てる投資信託を選んできたか、これからどのタイプ…

世界株安の中、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)へ投資信託の乗り換え。気分は大掃除

2018年から、国内、先進国、新興国のそれぞれの株式の投資信託を初めてバラ買いしました。 ご存じの通り、2018年はボラティリティが高く、相場は上下に動き、そして年末は株安がどんどん進んでいます。 そんな中、私は保有する投資信託の整理をしてました。 …

楽天スーパーポイントで投資信託を買う(マイルからの交換では買えない)

【2019年9月更新】 楽天証券では、楽天スーパーポイントで投資ができます。 1ポイント=1円として投資信託を買うことができます。(2019年10月28日から国内株も買えます) ただし、他のポイント(マイル等)から交換した楽天スーパーポイントは対象外(投…

【我が家の資産運用ルール】書いてまとめて、普段の生活で投資は忘れたい

【2020年6月更新】 インデックス投資をして6年目、個人向け国債(または現金)50%、株を50%、均等に投資するカウチポテトポートフォリオやってます。 これからも、全世界株式のインデックス投資信託をバイ&ホールドすることで、資産運用を続けます。 現在…

投資信託ポイントに釣られて楽天カードに再入会、私のクレカは4枚で年会費1160円

【2020年1月更新】 社会人になってクレジットカードを初めて申し込んだ数日後、職場に「みとべさんはお勤めですか?」と電話がありました。電話で在職確認が来るなんて知らなかったのでビックリ。 そこから何枚かクレジットカードを作りましたが、職場に電話…