仕事が～夏休みが～学童に行きたがらない、お弁当２つ、わーわーという夏をすごしており、相場は見ておらず、ある日、Yahooファイナンスをみたら－4500円！！で幻か表示エラーかとびっくりしました。 夏休みにブラックマンデー（次点）級に遭遇 2024年8月の…

今年から新NISAが始まってます。１月から３月にかけて、円安と株高で相場が急騰した後、５月に入ってちょっと落ち着いてる感じです。 特定口座と新NISAをチェック 2024年5月のリスク資産 リスク資産の推移 2024年5月の資産配分 慌てず無理しない 成長枠でも…

楽天インデックスバランス（債券）、低リスク資産もかねて持ってましたが、株高のリバランスのついでに、全部売っちゃいました。 為替ヘッジコスト、高すぎ 金利差だけじゃない 債券（為替ヘッジあり）、足手まとい 楽天インデックスバランス、全売却 為替ヘ…

いつの間にか、つみたてNISAは終わってしまって（保有は続く）、６年前、積立設定してから、何もしなかった、ボタン一つ押さなかったな、と思いました。旧NISAは寝かせて忘れてしまおう、という話です。 つみたてNISA、空気 夫はタイミング→毎月積立 寝かせ…

新NISA、毎月積立は始まったかしらとログインしてみたら、私の口座では2023年の12月にフライングで毎月積立が始まってたのと、夫の初回の毎月積立が残高不足で約定せず（買えなかった）という話です。 投信の積立履歴 2023年フライング買い（再び） 夫の積立…

ブログと共に10年かけて、右往左往しながら続けた資産運用、世界株の投信を買って放置という形に落ち着いてきました。 年末なので、我が家の夫婦と子どものリスク資産と無リスク資産のカテゴリをみてみました。書いてみると思ったよりいっぱいあるんですよ。…

春に前職を退職、数か月無職、夏に転職、この間に、忙しかったのもあり、イデコの手続きを放置していたら、再開するのに７週間もかかって混乱した話です。（人によって対応するパターンが違うので、個人の一例です） イデコ、放置する ３回、書類を取り寄せ…

定期的に資産配分をチェックしてます。前回が６月だったので半年経ちました、どうなったでしょうか。 特定口座と新NISAのみ 2023年12月のリスク資産 リスク資産の推移 2023年12月の資産配分 シンプルになってすっきり 特定口座と新NISAのみ 前回から、つみた…

今年も投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブザイヤー2023がやってきました。投資ブロガーやYouTuberが自分の好きな投信に投票する企画です。今年から「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023」と「#TwitterFundOfTheYear2023」の重複投票が可能です。どっ…

来年からの新NISAスタートにむけ、各社の投信のアピールが続いてます。そりゃそうですね、この時期の投信の人気や知名度は大事でしょう。 大黒柱、スリムのオルカン 野村の初めてのオルカン、上手い オルカン、信託報酬が半額に 投信もまめなタイプがモテる …

税金の支払いやなんやかんやで現金が減っていく中、相場は好調でどんどん上がりました。こんなに現金が減るのと株高になるのが同時に起こったのは初めてで、世界株の投信を久しぶりに売りました。 リスク資産を売ってリバランス アセアロ小＆リバランス後 ア…

2024年からの新NISAにむけて、複数の証券口座で持っていた投資信託を１つにまとめてます。マネックス証券の投信をSBI証券に移管しました。 日中に電話→郵送 口数が増えちゃうと再提出 積立の設定解除は必須 手数料のキャッシュバック 郵送なら投信の移管は簡…

2017年からSBIベネフィットでイデコ（iDeCo、個人型確定拠出年金）をやってます。アクティブファンドのひふみは売って、全部インデックス投資にすることにしました。 【個人年金その18】手をかけるほど、リターンが下がっちゃいました - みとべのできるかな …

金利だインフレだと騒いでいるうちに、米国の銀行が突然、破綻しました。私には相場の予測なんて無理なんだと、あらためて思った出来事でした。 米銀行シリコンバレーバンクが経営破綻 金融危機以来、米銀最大規模：朝日新聞デジタル 主にインデックス投資（…

2017年からSBIベネフィットでイデコ（iDeCo、個人型確定拠出年金）をやってます。来年から新NISA始まるけど、イデコどうしたらいいでしょうか？ 悩めるイデコ イデコのやりにくさ 2023年2月のイデコ 手をかけるほどリターンが下がる 新NISAが登場 イデコはど…

2024年から新しい制度のNISAが始まります。刷新されて内容がすごくすごくバージョンアップされました。「シンNISA」と呼ばせていただきます。 シンNISA!!もってけドロボー シンNISA!!投資家ファースト シンNISA!!株も投信も シンNISA!!ぎりぎり氷河期世代 シ…

2024年に始まる新NISAにむけて、いくつかある証券口座の投資信託をSBI証券にまとめてます。三菱東京UFJ銀行（MUFJ）の投信をSBI証券に移管しました。 三菱東京UFJ銀行は電話→来店予約 窓口に持っていくもの 窓口で依頼書類を書く 移管の注意点 積立設定は事…

資産運用していると、どんどん管理する資産が増えてきて、全体ではどうなってるか、やってる本人にもわからなくなってきます。 年末だし、夫婦や子どもの分も含めて、世帯ではどんな分類になっているか、全体をまとめてみました。 世帯のリスク資産と無リス…

投資ブロガーが１年間のうち、もっともお勧めの投資（株とか投信とか）を発表するベストバイ・ストック。「氷河期ブログ」のななしさんの企画です。日めくり企画をありがとうございます。 登場する投資ブロガーさんのカレンダーはコチラ↓です。 今年のベスト…

2022年8月から子どもふたりのジュニアNISAを始めました。親子ともSBI証券がメインです。ログインしなくても自動で毎月の積立が続いています。 毎月32万円の積立 来年の資金の移動 迷うレベルなら積立投資 大学費用のプランB 毎月32万円の積立 ８月から12月ま…

米国の金利上昇が続いてますが、インフレ退治がなんとかできそうで、利上げのスピードはゆっくりになって、落ち着いてくるかもと期待されてます。だからなのか相場も上がってますね。 年末が近い11月は、投資の資産の損益とアセットアロケーションの両方をチ…

今年も投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブザイヤー2022がやってきました。個人の投資ブロガーが自分の好きな投信に投票する企画です。今年から「投資YouTuberが選ぶ！ Fund of the Year 2022（β）」と「#TwitterFundOfTheYear2022（β）」も登場しました。 2022…

米国の株も下げ続けるし、インフレはおさまらないし、日本は為替介入したのに円安すごいし、冬の欧州のエネルギー高騰やイギリスの債券市場の混乱とか、次から次に不安なことが降ってきて、なんか騒がしいです。 2020年9月末のアセアロ 株が半分でバランスは…

インデックス投資と株の全体の評価損益をトータルリターンとして、年3回、４か月毎に定期的にチェックをしてます。もう今年も半分終わって７月です。 ７月の末に反転 ジュニアNISAはアセアロに入れない トータル・リターン グラフの説明 いきなり反転する ７…

【2024年2月追記】つみたてNISAは制度の変更により、2023年で新規入金は終了しました（非課税で保有は可能）。2024年以降、拡大した新しいNISAが始まってます。以下の記事はつみたてNISAが制度変更になる前の話です。 ほったらかし投資ができる、何もしなく…

全世界株で資産運用してます。５月は資産配分（アセットアロケーション）を定期的に確認してみる月です。アセアロの調子はどうでしょうか。 米国８週連続で下がる 均等ちゃんぽん 2022年5月のアセアロ ちょうど株半分 先進国やや少なめ ５月のリバラスはどう…

日本市場が下げ調子で半年、なんで下がるのかよくわからない日々です。趣味の日本株が辛いので国内ETF（米国投資）も加えてみた話です。 利益の再投資をしよう 日本株がやりずらい いつの間にか配当が増えた 米国株でもいいよね 海外ETFのVOO（S＆P500） 国…

SBIベネフィットでイデコ（iDeCo、個人型確定拠出年金）をやってます。世界株（日本除く）とひふみ年金の２つで運用中です。 株100%へ復活 2022年4月のイデコ 運用責任者の交代 ひふみ年金は日本株中心 INPEXが５位 むしろ興味がわいてきた 株100%へ復活 ぐ…

インデックス投資と株の全体の評価損益、トータルリターンってことで、年3回の定期チェックをしてます。３月もけっこう下げてたのに、為替が暴走して復活しました。 3月の円安で復活 トータル・リターン グラフの説明 円安が心配 3月の円安で復活 投信も株も…

なんとなくもやもやし続けている、リスク、リスク許容度、リスク選好。何がどう違うのか、それぞれがどう関係するのか、そして私のリスク許容度とはいったいどこにあるのか？ どうもすっきりしないので、投資は欧米の方が先輩だから、海外や米国の記事を読ん…