SBI証券では、ほとんどの投資信託で、その保有額に応じた投信マイレージのSBIポイントが付きます。 買付金額じゃなくて、保有している投資信託についてポイントが付与されます。 SBIポイントってこんな感じ↓ 信託報酬が0.3%を超える普通コストの投資信託は、…

2017年2月1日からSBI証券の投信マイレージサービスがパワーアップしました。 投資信託を買うと、ほとんどの投資信託で、その保有額に応じた投信マイレージのSBIポイントが付きます。 積み立てる金額や毎月の買付金額じゃないです、保有している投信について…

親や周囲の人には投資のトの字もなく、知り合いに投資を教えてもらう機会もありませんでした。 まさに初心者、知識ゼロ、経験ゼロ、そもそも資産運用、投資、投機、の違いもわけわからん。 興味だけで始まった私の投資ライフは、投資力ゼロからスタートしま…

つみたてNISAがスタートして１年の半分以上が過ぎました。 つみたてNISAは年間40万円まで非課税で投資できます。40万円の投資可能枠は余っても、翌年には繰り越せません。 SBI証券で投資信託の買付取引履歴を見ていたら、なんと、５月は買付余力不足で、つみ…

インデックス投資では、市場の経済指標である指数（インデックス）を運用の目安とします。 インデックスとは｜金融経済用語集 「ベンチマーク」は投資信託が運用の目安にする指数のことです。 インデックス投資では投資信託がベンチマークの指数とぴったり同…

2013年からインデックス投資で投資信託を買っています。 だいぶ金額も増えてきたので、どんな投資信託をどれぐらい買っているか＝ポートフォリオ、と、信託報酬や予測される実質コストから保有コストを確認しようと思います。 2018年7月の投資信託のポートフ…

ここ数年、私が世帯の金融資産を投資で運用しており、夫婦それぞれの証券口座や子ども２名のゆうちょ銀行口座など、管理する口座が増えました。 夫婦、子ども名義の資産のうち、株や投資信託、債券などのリスク資産、現金や定期預金の無リスク資産にわけて、…

2018年の6月から7月の頭にかけて、国内、先進国、新興国の株価は下落しており、とくに国内と新興国の下げが目立っています。 株式クラスの割合を増やしてから１か月、どれぐらい不安になるのかな？と思っていましたが、保有資産については特に不安に思うこと…

2018年3月10日からSBI証券で米国株式・ETF（上場投資信託）の定期買付サービスがスタートしました。 海外ETFが自動で積立できるようになって、買付がとても簡単になりました。 初めて、海外ETFのVT（バンガード・トータル・ワールド・ストック）を買ってみよ…

ETF(上場投資信託) のうち、国内ETFは手数料無料で取引できるサービスが多くなってとても嬉しい。 ETFは市場が開いている時間に、個別株式のように指値、成行などの条件を付けてリアルタイムで取引ができる。 国内ETFは日本国内の証券取引所（東証など）に上…

10年以上前、20代の後半で初めて証券会社の口座を開いたのが楽天証券でした。 投資ブログから知識を得て、インデックス投資をやってみたいと、当時は低コストで株式よりリスクが低いと言われた債券クラスの投資信託、ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマー…

インデックス投資でも投資ブロガーとしても大先輩のNightWalker(ナイトウォーカー)さんが本を出版された。 タイトルは 「世界一ラクなお金の増やし方 #インデックス投資はじめました」、表紙は白地にイラストが描かれたシンプルなデザインで、投資本の「ギラ…

2018年3月10日からSBI証券でETF（上場投資信託）の定期買付サービスがスタートして、売買の手間をかなり省くことができるようになりました。 ETFには東証に上場している国内ETFと、外国株式扱いの海外ETFの２種類があります。 海外ETFは日本円で買い付ける円…

５月はソーシャルレンディングで貸し倒れ（の可能性）にショックを受けて、何やってるんだろうと嫌になり、合理的な投資をしよう!!と、あらためて投資方針を見直した。 www.mitove2.com リスク資産の割合をどうするか、一括投資するのか、しないのか、グルグ…

3月27日に三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングが開催された。 私は参加してないが、参加したブロガーの方がミーティングの内容を公開できる範囲で書いてくれている。ありがたや、感謝。 とてもおもしろかったので、素人なりに理解しようと思います。 効率…

2017年に、夫の職場で個人型確定拠出年金（iDeCo：イデコ）の説明があり、夫がiDeCoに興味を持ったのがキッカケで、私（妻）もiDeCoを始めました。 個人年金の初めの一歩、iDeCoの宝箱で夢を貯めよう - みとべのできるかな iDeCoでは、拠出された掛金が、そ…

長い時間をかけて投資をすると、損する可能性が低くなる。 つまり、長期投資＝元本割れせず、儲かる確率が高くなる。 時間を味方に投資しよう!!って、よく聞いたり見たりする。 長期投資のメリット リスク分散効果 リスクが大きい運用商品で運用を行う場合に…

2018年もあっという間に4分の１がすぎた。 SBI証券で、国内、先進国、新興国の株式クラス100%の投資信託を積み立てている。 積み立てる方法が色々選べるので、いろいろ試している。 特定口座で複数日の積立、毎日買う積立。 自分（妻）のつみたてNISA口座で…

積立てを始めた数年前から、少し投資に慣れてきた今も、小心者なので、相場が下落すると、大損するかもしれないとドキドキします。 いつまでも初心者な感じです。 大損は怖いけど、どれぐらい損をする可能性があるか推測できると、少し安心します。 自分が積…

現物の株は売買に手数料を払うが、保有するのは無料でコストゼロ。 反対に、インデックス投資信託は買う時の手数料＝販売手数料はほとんどがゼロ（ノーロード）だけど、保有している間は手数料を払う。それが信託報酬。 投資信託の信託報酬はどんどん低コス…

投資信託の繰り上げ償還には抵抗することはできない 未経験の「繰り上げ償還の恐怖」 つみたてNISAは年間40万円の投資枠がある。投資信託を買って使った枠は復活できないし、今年のつみたてNISA枠を10万円残したとしても、次の年には繰越できない。 同じ投資…

2017年10月からSBI証券でiDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）を始めました。 １か月の掛金は上限の1万2千円を毎月、拠出しています。 ニッセイ 外国株式インデックスファンドを100%で積み立てしてます。 前回は、iDeCo口座が開設されたので、初期設定をしま…

10年後は長すぎる、５年後の2022年を目指したい 2018年からの我が家の積立投資は年間で200万円を計画している。それに自分のiDeCoで抽出する年間14万4千円もある。 全額、100%株式クラスの予定。 この積立を10年続ければ、保有資産の半分を株式クラスに投資…

2017年までの積み立て投資の振り返り 年間120万円が非課税になる一般NISAで、世界経済インデックスファンド（株式vs債券：１vs１）５万円、ニッセイ日経平均インデックスファンド１万円、ニッセイ外国債券インデックスファンド１万円を積み立てていた。 一般…

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を開設して資金を入金しました。 www.mitove2.com 積み立てるファンドは全世界株式クラス 年間の上限額40万で、夫のつみたてNISAで積み立てるファンドは、「EXE-iつみたてグローバル（中小型含む）株式ファンド…

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を新しく開設しました。 www.mitove2.com 必ず証券口座と振込依頼人の名義は同一で Web申し込みから6週間ぐらいで、夫のつみたてNISAの口座が開設されました。 年間上限の積立金額、40万円の費用は、世帯の貯金…

つみたてNISAを始めようと、夫のSBI証券口座をWeb申し込みで開設した。この時点で取引はまだできません。 www.mitove2.com 本人限定受取郵便が届くと特定口座（一般口座）は使える Webでの口座開設後に、数日で「口座開設手続完了のご案内」の書類が本人限定…

ファンドを複数日で積み立てして、ストレスフリー 今年から特定口座での投資信託の積み立て設定を、複数日にしてみた。月に1回の買い付けだと、どうしてもそのときの基準価額が気になってしまう。なので、複数回に分けて買うことで、より平均化して、しかも…

2018年から始まったつみたてNISA、夫にも始めて欲しいので、「つみたてNISA早わかりガイドブック」と「庶民のためのズボラ投資」の本を渡して少し説明しました。 www.mitove2.com 今年から金融庁が推す「つみたてNISA」が始まる 世界分散＆長期に投資信託を…

2014年から2017年の一般NISAの利益 2014年1月からスタートした一般NISA（少額投資非課税制度）。始まる前から「損がでたら損益通算できない、怖い～」など色々心配されたが、あれから4年。インデックスファンドの信託報酬がどんどん下がり、20年間運用できる…