ブログお久しぶりです。クリスマスなのにお金の計算してます。
投資の全体の評価損益ってことで、４か月ごとに投資のトータルリターンをチェックしてます。全世界株がどんどん増えたので、11月にリバランスで大きく売ってみました。こんなに売ったのは初めて。12月になってどうなったでしょうか。
11月の売る前のリスク資産
リバランス前のリスク資産の評価損益です。私（妻）は特定口座、つみたてNISA、イデコ口座、夫はつみたてNISAのみ。（2021年11月19日〆、リスク資産はアセアロから以下を除く：現金（定期預金含む）、SBI証券の社債、三菱UFJ銀行のeMAXIS Slim 国内債券インデックス、マネックス証券の単元未満株）
| 個別株（特定口座） | 評価損益(％) |
|---|---|
| サンネクスタグループ | 135.2 |
| インテージＨＤ | 126.2 |
| 日本コンセプト | 110.4 |
| ヒガシ21 | 57.2 |
| ダイイチ | 62.4 |
| オリジナル設計 | 79.4 |
| ベルテクスコーポレーション | 88.8 |
| イトクロ | 1.5 |
| 三協フロンテア | -4.9 |
| 三井倉庫ホールディングス | -2.4 |
| 投資信託(特定口座） | 評価損益(％) |
| eMAXIS Slim全世界株式（SBI） | 68.6 |
| 楽天インデックスバランス債券（SBI） | 2.0 |
| 楽天インデックスバランス債券（楽天） | 0.7 |
| 国内国債（楽天） | -0.3 |
| つみたてNISA | 損益(％) |
| ＳＢＩ・全世界株式 | 47.9 |
| iDeCo | 損益(％) |
| ひふみ年金 | 3.5 |
| eMAXIS Slim全世界株式（日本除く） | 10.7 |
| 国内国債 | -0.3 |
| つみたてNISA（夫） | 損益(％) |
| ＳＢＩ・全世界株式 | 53.0 |
| 合計 | 評価損益(％) |
| 国内個別株 | 70.4 |
| 投資信託 | 60.2 |
| トータルリターン | 60.6 |
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2021年11月19日時点の株と投資信託を合わせたリスク資産のトータルリターンは60.6%でした。7月からさらに9.5%も上がってすごすぎ。
11月の売る前のアセアロ
売る前のアセアロは、全世界株がどんどん増えたので、株が55%を超えました。
（リバランス前のアセットアロケーション：2021年11月19日〆）
株60%ぐらまいまで大丈夫と思ってましたが、55%超えて来ると緊張しました。
多すぎる、自分的には多すぎます。
国内、先進国、新興国は、全世界株のおかげて勝手に整っています。
ということで、多くなってた５％ぐらい全世界株の投信を売りました。こんなに売ったのは初めてです。
12月の売った後のリスク資産
リバランスで投信を売ってから、１か月後のリスク資産の評価損益です。（2021年12月24日〆、リスク資産はアセアロから以下を除く：現金（定期預金含む）、SBI証券の社債、三菱UFJ銀行のeMAXIS Slim 国内債券インデックス、マネックス証券の単元未満株）
| 個別株（特定口座） | 評価損益(％) |
|---|---|
| サンネクスタグループ | 153.3 |
| インテージＨＤ | 92.9 |
| 日本コンセプト | 80.1 |
| ヒガシ21 | 42.5 |
| ダイイチ | 59.8 |
| オリジナル設計 | 70.2 |
| ベルテクスコーポレーション | 79.3 |
| イトクロ | -0.8 |
| 三協フロンテア | -1.1 |
| 三井倉庫ホールディングス | 0.5 |
| トナミホールディングス | 9.3 |
| エニグモ | -0.3 |
| 毎日コムネット | -0.8 |
| 投資信託(特定口座） | 評価損益(％) |
| eMAXIS Slim全世界株式（SBI） | 67.2 |
| 楽天インデックスバランス債券（SBI） | 1.5 |
| 楽天インデックスバランス債券（楽天） | 0.8 |
| 国内国債（楽天） | -0.2 |
| つみたてNISA | 損益(％) |
| ＳＢＩ・全世界株式 | 45.2 |
| iDeCo | 損益(％) |
| ひふみ年金 | -1.3 |
| eMAXIS Slim全世界株式（日本除く） | 8.2 |
| つみたてNISA（夫） | 損益(％) |
| ＳＢＩ・全世界株式 | 50.2 |
| 合計 | 評価損益(％) |
| 国内個別株 | 51.2 |
| 投資信託 | 57.2 |
| トータルリターン | 56.9 |
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2021年12月24日の株と投資信託を合わせたリスク資産のトータルリターンは56.9%でした。
アセアロは株50.4%になってました。丁度いい感じです。
（リバランス売りした後のアセットアセットアロケーション：2021年12月24日〆）
トータル・リターン
複数の証券口座を足し合わせて評価額の金額、元本の金額、損益の％を2018年11月を基準に増えたり減ったりを追いかけてます。アセアロの現金とかは除いています。
11月にリバランス売りで緑の元本が減ってます。世界的に株が弱かったので、11月をピークに評価額も損益％も12月に下がってますね、この先どうなるのかなー
トータルリターン56.9%（リスク資産の株と債券より：2021年12月24日最新）
グラフの説明
上に貼ってあるグラフは、リスク資産（表に書いてある全部）の損益からトータル・リターンの推移を追ってます。相場が上がったり下がったりすると、評価額と含み益（含み損）も上下に動きます。
リスク資産のほとんどは世界株なので、けっこう動きが大きいです。
自動の毎月積立をしているので、投資元本は勝手に増えて、リバランス売りで減ります。リバランス売りで評価額も減ります。
- 元本（緑）と評価額（青）：元本は、投資信託や株を買った金額。評価額は含み益（含み損）も入れた金額です。上のグラフは2018年11月を基準に元本と評価額の金額が何％増えたか減ったかです。シンプルに金額の推移を追ってます。
- 損益（赤）：含み益（含み損）が何％か。単純に元本から何％増えてるか（減ってるか）の数字で、証券口座で表示されてる評価損益率（％）と同じです。
証券口座に、買付金額（元本）と評価額と損益（％）の表示があると思いますが、それを単純に、複数の証券口座の数字を合算したものです。
５％超えが気持ちのライン
世界株がどんどん増えて、株55%になったら「多すぎやばい」という気持ちになりました。５％越えが気持ちのラインみたいです。
リバランスは、バランスを元に戻すことなので、株を売らずに、少ないほうの現金とか債券を増やしていくノーセルリバランスもあります。私は気持ちの安心とやりやすさを優先して、一気に戻すほうが気楽なので売っちゃいました。税金もしっかり払ってます。
まとめて投信を売った後ぐらいから、世界の株相場が弱くなって下がってますが、暴落というほどでもありません。私の日本株だけは暴落していますが、まだ世界は平和です。
年初ラリーは来て欲しい、日本株がつらい。
