みとべのできるかな

インデックス投資(株も)やってます。

【2021年11月12月の評価損益】リバランス売りの後、どうなった

ブログお久しぶりです。クリスマスなのにお金の計算してます。

投資の全体の評価損益ってことで、4か月ごとに投資のトータルリターンをチェックしてます。全世界株がどんどん増えたので、11月にリバランスで大きく売ってみました。こんなに売ったのは初めて。12月になってどうなったでしょうか。

11月の売る前のリスク資産

リバランス前のリスク資産の評価損益です。私(妻)は特定口座、つみたてNISA、イデコ口座、夫はつみたてNISAのみ。(2021年11月19日〆、リスク資産はアセアロから以下を除く:現金(定期預金含む)、SBI証券の社債、三菱UFJ銀行のeMAXIS Slim 国内債券インデックス、マネックス証券の単元未満株)

個別株(特定口座) 評価損益(%)
サンネクスタグループ 135.2
インテージHD 126.2
日本コンセプト 110.4
ヒガシ21 57.2
ダイイチ 62.4
オリジナル設計 79.4
ベルテクスコーポレーション 88.8
イトクロ 1.5
三協フロンテア -4.9
三井倉庫ホールディングス -2.4
   
投資信託(特定口座) 評価損益(%)
eMAXIS Slim全世界株式(SBI) 68.6
楽天インデックスバランス債券(SBI) 2.0
楽天インデックスバランス債券(楽天) 0.7
国内国債(楽天) -0.3
つみたてNISA 損益(%)
SBI・全世界株式 47.9
iDeCo 損益(%)
ひふみ年金 3.5
eMAXIS Slim全世界株式(日本除く) 10.7
国内国債 -0.3
つみたてNISA(夫) 損益(%)
SBI・全世界株式 53.0
   
合計 評価損益(%)
国内個別株 70.4
投資信託 60.2
トータルリターン 60.6

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2021年11月19日時点の株と投資信託を合わせたリスク資産のトータルリターンは60.6%でした。7月からさらに9.5%も上がってすごすぎ。

11月の売る前のアセアロ

売る前のアセアロは、全世界株がどんどん増えたので、株が55%を超えました。

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(リバランス前のアセットアロケーション:2021年11月19日〆)

株60%ぐらまいまで大丈夫と思ってましたが、55%超えて来ると緊張しました。

多すぎる、自分的には多すぎます。

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国内、先進国、新興国は、全世界株のおかげて勝手に整っています。

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ということで、多くなってた5%ぐらい全世界株の投信を売りました。こんなに売ったのは初めてです。

12月の売った後のリスク資産

リバランスで投信を売ってから、1か月後のリスク資産の評価損益です。(2021年12月24日〆、リスク資産はアセアロから以下を除く:現金(定期預金含む)、SBI証券の社債、三菱UFJ銀行のeMAXIS Slim 国内債券インデックス、マネックス証券の単元未満株)

個別株(特定口座) 評価損益(%)
サンネクスタグループ 153.3
インテージHD 92.9
日本コンセプト 80.1
ヒガシ21 42.5
ダイイチ 59.8
オリジナル設計 70.2
ベルテクスコーポレーション 79.3
イトクロ -0.8
三協フロンテア -1.1
三井倉庫ホールディングス 0.5
トナミホールディングス 9.3
エニグモ -0.3
毎日コムネット -0.8
   
投資信託(特定口座) 評価損益(%)
eMAXIS Slim全世界株式(SBI) 67.2
楽天インデックスバランス債券(SBI) 1.5
楽天インデックスバランス債券(楽天) 0.8
国内国債(楽天) -0.2
つみたてNISA 損益(%)
SBI・全世界株式 45.2
iDeCo 損益(%)
ひふみ年金 -1.3
eMAXIS Slim全世界株式(日本除く) 8.2
つみたてNISA(夫) 損益(%)
SBI・全世界株式 50.2
   
合計 評価損益(%)
国内個別株 51.2
投資信託 57.2
トータルリターン 56.9

 Excel to Table | Excel表からHTMLテーブルへ一発変換 | すぐに使える便利なWEBツール | Tech-Unlimited

2021年12月24日の株と投資信託を合わせたリスク資産のトータルリターンは56.9%でした。

アセアロは株50.4%になってました。丁度いい感じです。

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(リバランス売りした後のアセットアセットアロケーション:2021年12月24日〆)

トータル・リターン

複数の証券口座を足し合わせて評価額の金額、元本の金額、損益の%を2018年11月を基準に増えたり減ったりを追いかけてます。アセアロの現金とかは除いています

11月にリバランス売りで緑の元本が減ってます。世界的に株が弱かったので、11月をピークに評価額も損益%も12月に下がってますね、この先どうなるのかなー

トータルリターン56.9%(リスク資産の株と債券より:2021年12月24日最新)

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グラフの説明

上に貼ってあるグラフは、リスク資産(表に書いてある全部)の損益からトータル・リターンの推移を追ってます。相場が上がったり下がったりすると、評価額と含み益(含み損)も上下に動きます。

リスク資産のほとんどは世界株なので、けっこう動きが大きいです。

自動の毎月積立をしているので、投資元本は勝手に増えて、リバランス売りで減ります。リバランス売りで評価額も減ります。

  • 元本(緑)と評価額(青):元本は、投資信託や株を買った金額。評価額は含み益(含み損)も入れた金額です。上のグラフは2018年11月を基準に元本と評価額の金額が何%増えたか減ったかです。シンプルに金額の推移を追ってます。
  • 損益(赤):含み益(含み損)が何%か。単純に元本から何%増えてるか(減ってるか)の数字で、証券口座で表示されてる評価損益率(%)と同じです。

証券口座に、買付金額(元本)と評価額と損益(%)の表示があると思いますが、それを単純に、複数の証券口座の数字を合算したものです。

5%超えが気持ちのライン

世界株がどんどん増えて、株55%になったら「多すぎやばい」という気持ちになりました。5%越えが気持ちのラインみたいです。

リバランスは、バランスを元に戻すことなので、株を売らずに、少ないほうの現金とか債券を増やしていくノーセルリバランスもあります。でも自分のやりやすさ優先で、一気に戻すほうが気楽なので売っちゃいました。税金もしっかり払ってます。

まとめて投信を売った後ぐらいから、世界の株相場が弱くなって下がってますが、暴落というほどでもありません。私の日本株だけは暴落していますが、まだ世界は平和です。

年初ラリーは来て欲しい、日本株がつらい。