みとべのできるかな

共働きで子育てしながらインデックス投資してます。ほったらかし投資を目指すはずが脱線だらけ?

資産配分(アセアロ)

2019年に株50%のアセットアロケーション完成。時価総額の全世界株式で保有中。

【2019年11月の資産配分】丸6年でアセアロ完成、ゴールじゃないよスタートだよ

11月は資産配分=アセットアロケーションのチェックの月です。 もう1年終わるのか、どうなってるんだ、早い。 丸6年で株が50%に増えた 投資している商品 地域の比率は自動で調整 カウチポテトのパロディ ゴールじゃなくてスタート 丸6年で株が50%に増えた …

【アセアロ変更】新興国株式のオーバーウェイトから時価総額の全世界株式へチェンジ!

インデックス投資信託の中で全世界株式というタイプがあって、世界の時価総額の比率だと、国内、先進国、新興国の投資割合はだいたい8%、80%、12%です。(2019年時点) 私のアセットアロケーションは、全世界株式に加えて、新興国をオーバーウェイトしていま…

【2019年5月の資産配分】全世界株式ずっと買い増し中、目標アセアロの背中が見えそう

5月です。資産配分=アセットアロケーションの年に1回の確認とリバランスのまとめの月です。ラッキーバンクで貸し倒れの連絡が来たのが去年の5月でした。あれから1年、あっという間すぎて(年を取るのが)怖い。 資産配分の大切な2つの役割 資産運用に…

【2018年11月の資産配分】10月末から11月上旬に追加投資。目標アセアロのしっぽが見えてきた

資産配分の確認は毎年5月と11月にやってます。 全体のリバランスは1年に1回、5月にする予定。 11月は大きなずれがないか、資産配分(アセットアロケーション)をチェックする月です。 2018年10月末から11月上旬に追加投資 10月の下旬に大き目の調整があっ…

これからはブログの資産配分と損益は割合を主役に。最大損失の金額はしっかり把握する

このブログは自分の資産運用の記録をつけて、振り返りに使ったり、今後の方針を決めるのに役立っています。 去年の記事を読み返してみると、あ、今考えてること、前にも一回悩んでる、と発見することがあります。 過去にこんな事あったっけ?と自分の事にな…

2018年7月の投資信託のポートフォリオと保有コスト おしゃれランチ2回分ぐらい

2013年からインデックス投資で投資信託を買っています。 だいぶ金額も増えてきたので、どんな投資信託をどれぐらい買っているか=ポートフォリオ、と、信託報酬や予測される実質コストから保有コストを確認しようと思います。 2018年7月の投資信託のポートフ…

資産全体に対する株式のリスク資産の割合を見直す、積立投資を再開しました

2018年の6月から7月の頭にかけて、国内、先進国、新興国の株価は下落しており、とくに国内と新興国の下げが目立っています。 株式クラスの割合を増やしてから1か月、どれぐらい不安になるのかな?と思っていましたが、保有資産については特に不安に思うこと…

【2018年5月の資産配分】予期せぬことが起こった反動で、大きな投資方針が決まる

5月はソーシャルレンディングで貸し倒れ(の可能性)にショックを受けました。 何やってるんだろうと嫌になり、自分ができる合理的な投資をしよう!!と、あらためて投資方針を見直しました。 www.mitove2.com 資産の洗い出しをして、リスク資産の割合をどう…

【アセットアロケーションと管理】自分にできる合理的な投資をしてみよう③

投資方針を整理して、自分ができる範囲の合理的な投資をしようと思います。 前回では資産を洗いなおして、リスク資産に一括投資できる待機資金の金額を確認しました。 今回は、アセットアロケーション(資産配分)の目標を考え直してみます。 www.mitove2.co…

投資で大損するのが怖い?リターンとリスクから最大損失をイメージするシンプルな方法

積立投資を始めた時から数年たって少し投資に慣れてきた今も、小心者なので相場が下落すると大損するかもしれないとドキドキします。 大損は怖いけど、今自分がどれぐらいのリスクを負っているのか、どれぐらい損をする可能性があるか推測できると少し不安が…

5年後の2022年には保有資産の半分を株式クラスに投資したい

10年後は長すぎる、5年後の2022年を目指したい 2018年からの我が家の積立投資は年間で200万円を計画しています。さらに私のiDeCoで拠出する年間14万4千円もあります。 全額、100%株式クラスの予定。 この積立を10年続ければ、保有資産の半分を株式クラスに…

2017年10月の資産配分、日経平均14連騰おめでとう

アセットアロケーションのリターン予測 年に2回はアセットアロケーション(資産配分)を確認してます。 グラフに含まれていないのは、給与口座と、まだ100万円未満の夫の低解約返戻金型保険(学費用)とiDeCoぐらい。 円グラフは、我が家のほぼ全ての資産配…

生活防衛資金がいくら必要なのか、今の生活で見直してみる

先日、まとまった資金を新生銀行のハッピーバースデー円定期定に入れました。 個人向け国債(変動10年)のうち1年が過ぎたものを解約して、投資せずに浮いていた現金もあわせて、3か月の短期定期に投入しました。 現金が少なくなって心配になる 生活防衛資…

【2017年5月19日の資産配分】松井証券の投信工房で目標アセアロを作ってみた、目標にはまだ遠い

2017年5月19日のアセットアロケーション(資産配分)を見てみましょう。 短期資金は23% 円定期預金、国債、国内の社債、インデックスファンドの国内・外国債券をあわせて63.1% インデックスファンドの国内・先進国・新興国株式クラス、国内個別株式、ソーシ…

2016年11月の資産配分

2016年11月のアセットアロケーション(資産配分)を見てみましょう。 2016年は相場が軟調&たまに暴落でした。 目標通り、投資信託のリスク資産を増やしてソーシャルレンディングを減らすことができました。ついでにちょっと嫌な銘柄も損切できました。 外国…

2016年4月の資産配分

4月28日に第32回SBI債が償還されたました。その後の2016年4月のアセットアロケーション(資産配分)を見てみましょう。 ソーシャルレンディングが減って短期資金(現金)が増えました。 国内、先進国、新興国の世界分散する投資信託を積立しながら、株式の割…

2015年11月の資産配分

2015年11月のアセットアロケーション(資産配分)を見てみましょう。 しばらくインデック投資で世界経済インデックスファンドを積立しています。 コツコツ、国際分散投資を続けてます。 しかし、まだまだソーシャルレンディングや社債の割合が多い、圧倒的。…

【長期の投資目標】2022年までに国際分散投資のポートフォリオを作ってみよう

アセットアロケーションは資産配分のことで、長期の投資には非常に重要だといわれています。 アセットアロケーションの重要性 投資リターンの77%(もしくはそれ以上)はポートフォリオを組んだ時点で決まるらしいです。 p.booklog.jp アセットアロケーショ…