みとべのできるかな

共働きで子育てしながらインデックス投資してます。ほったらかし投資を目指すはずが脱線だらけ?

【長期の投資目標】2020年までに国際分散投資のポートフォリオを作ろうと思う

投資リターンの77%(もしくはそれ以上)はポートフォリオを組んだ時点で決まるらしいです。

IC&Rチームは、ブリンソン氏と同様の方法で、1962年から2001年の少なくとも5年以上のリターン実績を持つ、420のアクティブ運用のバランス型ミューチュアル・ファンドを調べました。その結果、氏と同様の結果が得られることがわかったのです。調査対象ファンドの月次リターン差異の77%が、概してファンドのアセット・アロケーション方針の違いによるものと判断できました。
(マネログ - リターンの77%を決定するものとは・・・)
 

と色々書かれていますが私は不勉強なまま、信じきれずに行動に移すことができずに、国際分散投資はしないままで現在に至ります。

しかし、今の投資のやり方では投資効率が悪いです、市場平均にはっきり負けています。このままではいかん、何とかしないと思いなおしました。大きな出費も目途がついたので、この辺で長期(20年ぐらい?)投資の目標を立ててみます。

2016年から2022年で国際分散のポートフォリオを形成しようと思います。

①2009年から2015年の世界経済インデックスファンドの変動を約100%と考えて

②20%から50%の下落相場で、5から10回程度に分けて、

③全資金のうち50%を株式に、50%を債権+短期資金に配分します

④資産クラスの配分比率はこれから検討します