みとべのできるかな

共働きで子育てしながらインデックス投資してます。ほったらかし投資を目指すはずが脱線だらけ?

【2018年11月の資産配分】10月末から11月上旬に追加投資。目標アセアロのしっぽが見えてきた

資産配分の確認は毎年5月と11月にやってます。

全体のリバランスは1年に1回、5月にする予定。

11月は大きなずれがないか、資産配分(アセットアロケーション)をチェックする月です。

2018年10月末から11月上旬に追加投資

10月の下旬に大き目の調整があったので、待機資金を追加で投資しました。

毎月の積立は世界分散で、国内、先進国、新興国を1 vs 7 vs 2の配分で投資信託を買ってます。

下がっていた先進国と新興国を中心に、いつもの積立投資に追加してスポット購入しました。

また、10月31日にeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が設定されたので、記念に毎日100円積立をスタートしました。

お祝いがてら、月に2300円ぐらいになります。

安定した運用を期待してますよ。

2018年11月の資産配分(株式を増やし中)

株式のリスク資産を増やしている途中です。

株式を30%まで増やすことが、目下の目標でしたので、これはクリアーしました。

次は、アセットアロケーションの40%まで株式を増やします

投資信託の株式クラスを増やしながら、自分の不安が大きくなりすぎないか、小心者なので石橋を叩いてゆっくり増やしている途中です。

現在の運用中の資産配分(アセットアロケーション)の円グラフです。

資産の配分は全て評価額基準になります。2018年11月22日〆

(投資用の資産から除かれているのは、生活防衛資金、定期預金、夫のiDeCo、低解約返戻金型保険、子ども名義の口座×2)

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先進国株式が目立ってきました。eMAXIS Slim先進国株が中心です。

 

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株式のリスク資産はまだ30%ぐらい。債券が償還するのを待って、順次、移行中。

 

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追加投資のおかげか、バランスはほとんどかわりません。
大きくバランスが崩れていたら、リバランスしようと思ってましたけど、今回はリバランスの必要はありませんでした。

2018年11月の投資信託の損益

損益の合計=トータルリターンは0.2%ぐらい。

ほぼプラマイゼロ

10月の下旬に久しぶりに総合評価額がマイナス=含み損になって、ちょっと心がざわつきました。

決めた資産配分で淡々と投資を続けるために、これからは、資産配分や損益は割合(%)で、ブログに記録しようと思います。

ついでに、総資産額の増減とかも%でグラフにしたら、長い資産運用の成果がわかりやすいかもしれないと思案中。

定期預金を資産配分グラフから除く

今までは、資産の全体を管理するために、資産配分の円グラフに定期預金が入っていました。

この定期預金は10年満期(2025年に満期)で、当面は投資に回せません。

どうして資産配分のグラフから除いたかと言うと、

保有している資産のうち、どこまでを投資に回す資産配分の100%にするかによって、株式を50%持つ、という金額が変わります。

例えば、投資に回す金額の100万円を100%としたら、半分の50%は50万円、

500万円を100%としたら、半分の50%は250万円です。

100%とする全体の金額が多くなれば、同じ50%でも、全体の金額が多い方が半分の金額も多くなります

当たり前ですが‥

自分のリスク許容度から考えて、資産のうち、投資に回せる資産運用の資金の枠から、定期預金を除きました。

そうすると、資産運用する全体の金額を減るので、株式を50%持つ金額も減ります。

この状態で、自分の不安が大丈夫そうなら、最終的には、株式クラスを50%まで増やしたいと思っています。

目標アセアロのしっぽが見えてきた

数年、インデックス投資をやって、株式クラスが増えました。

いよいよ、目標の資産配分(アセットアロケーション)のしっぽが見えてきた

自分のペースでゆっくり資産運用に取り組んでいます。

あせらず、コツコツいきまっせ~。