みとべのできるかな

インデックス投資(株も)やってます。

NISA

2024年から新NISA(少額投資非課税制度)が始まって毎月積立をしてます。2023年までのつみたてNISA(旧NISA)は保有のみです。

相場を見なくても、新NISAは増えていく

5月は仕事が忙しく、あっという間に6月になりました。そう言えば、相場や為替は気にならなくなりました。 Yahooファイナンス見ない 人は慣れるもんだ 新NISA増えて嬉しい SBI証券のクレカ積立日 Yahooファイナンス見ない 日本株をもってた時は、頻繁に売買…

【2024年5月の評価損益】課税は悲しいけど、新NISAを増やしていこう

今年から新NISAが始まってます。1月から3月にかけて、円安と株高で相場が急騰した後、5月に入ってちょっと落ち着いてる感じです。 特定口座と新NISAをチェック 2024年5月のリスク資産 リスク資産の推移 2024年5月の資産配分 慌てず無理しない 成長枠でも…

寝かせて旧NISA、いつの日かまた会いましょう

いつの間にか、つみたてNISAは終わってしまって(保有は続く)、6年前、積立設定してから、何もしなかった、ボタン一つ押さなかったな、と思いました。旧NISAは寝かせて忘れてしまおう、という話です。 つみたてNISA、空気 夫はタイミング→毎月積立 寝かせ…

【新NISA】2023年フライング買い(再び)、夫の積立は失敗?!

新NISA、毎月積立は始まったかしらとログインしてみたら、私の口座では2023年の12月にフライングで毎月積立が始まってたのと、夫の初回の毎月積立が残高不足で約定せず(買えなかった)という話です。 投信の積立履歴 2023年フライング買い(再び) 夫の積立…

【新NISA】110万円/年、夫婦間の贈与税ありorなし?

来年からの新NISA、夫婦間で投資する資金を受け渡しする際の、贈与税が心配になって情報をまとめてみました。(税金の話は個人やその時によってルールが違うと思いますので、参考程度に思ってください) 夫婦間で贈与税? 新NISA、360万円/年、贈与税あり 11…

ネット証券みんなで、新NISAの国内も米国も売買手数料が無料

新NISAのスタートを見込んで、ネット証券王者のSBI証券とNo2の楽天証券が必殺技を出してきました。新NISA口座なら海外株、米国も売買の手数料が無料になります。 SBIと楽天、国内取引は売買無料 必殺技!!海外(新NISA)も無料 松井も米国株、手数料無料 マ…

新NISA、どうやって活用しようかな

今年も早いもので半分すぎました。来年から始まる新NISAを楽しみにしながら、何をどれぐらいのペースで買うか、まとめてみました。 買うのは変わらずあれ 毎月積立のペース 一括投資やスポット買い 夫婦で2人分使う? 新NISAの投資 買うのは変わらずあれ イ…

【祝シンNISA】もってけドロボー!!投資家ファーストでお勧めです

2024年から新しい制度のNISAが始まります。刷新されて内容がすごくすごくバージョンアップされました。「シンNISA」と呼ばせていただきます。 シンNISA!!もってけドロボー シンNISA!!投資家ファースト シンNISA!!株も投信も シンNISA!!ぎりぎり氷河期世代 シ…

【2022年12月ジュニアNISA】大学費用のプランB

2022年8月から子どもふたりのジュニアNISAを始めました。親子ともSBI証券がメインです。ログインしなくても自動で毎月の積立が続いています。 毎月32万円の積立 来年の資金の移動 迷うレベルなら積立投資 大学費用のプランB 毎月32万円の積立 8月から12月ま…

【2022年8月ジュニアNISA】子どもの投資(仮)始めました

なんとかジュニアNISAを始めることになりました。2022年8月に初めての積立投資の買付ができて、親の主導ですが、子ども名義の投資(仮)が始まりました。 1年で80万円の非課税枠 ロールオーバーの申請は忘れずに アレを買ってほったらかす 初回の積立はチェ…

【2023年で制度廃止】同居嫁、ジュニアNISAも始める

我が家はつみたてNISAもイデコも数年以上やってまして、そしてジュニアNISAも始めることになりました。義実家に同居、夫も含めて周りに投資リテラシーまったくなしの孤軍奮闘(?)でなんとかここまできました。 子ども名義でギャンブルという誤解 投資力ゼ…

つみたてNISAなら、自動でインデックス投資の王道を進めます

【2024年2月追記】つみたてNISAは制度の変更により、2023年で新規入金は終了しました(非課税で保有は可能)。2024年以降、拡大した新しいNISAが始まってます。以下の記事はつみたてNISAが制度変更になる前の話です。 ほったらかし投資ができる、何もしなく…

妻の長期投資に夫ものんびり付いてくる

投資ブログを15年以上、読んでまして、夫婦だと夫側が投資することが多かったです。今は奥さん側が投資に積極的な家庭も増えたと思います。 私はお金に詳しくなかったので、投資を始めたころは不安が大きかったです。これでいいのかな?損をしたらどうしよう…

【楽天・インデックス・バランス・ファンド】つみたてNISAの後半戦に活躍?

最近、楽天・インデックス・バランス・ファンドが気になってます。楽天VTと為替ヘッジありの債券がセットになって、株と債券の割合が違う3タイプあります。 つみたてNISAの後半戦に活躍? バンガードの長期投資が完成 3タイプあるよ 楽天・インデックス・…

我が家の2019年つみたてNISAのコストをチェック(雪だるま)

SBI証券からつみたてNISAの1年間のコスト(手数料)が届きました。 信託報酬に加えて実際に払っているコスト(実質コスト)が簡単に確認できます。我が家は夫婦でSBI全世界株式(雪だるま)に投資を続けています。つみたてNISAの投資方針はコチラ↓ www.mito…

【初めての投資⑥】つみたてNISA3年目、夫が初めて毎月積立

夫婦でつみたてNISAやってます。夫はつみたてNISAなのに積立しないで、一括投資やタイミング投資をしてました。 なぜなら私の思い付きで、夫から反対意見もなく、それでいいとのことで、毎月積立をしないでタイミング投資をしていたのです。 投資に興味がな…

【一般NISAの利益】投資初心者が「足るを知る」を実感

NISAは日本版の少額投資非課税制度で、2014年に始まりました。日本初のNISAは、その後に登場したジュニアNISA、つみたてNISAと区別するために、一般NISAと呼ばれています。 私が初心者としてヨチヨチ投資をする中、NISAはありがたい存在でした。 このたび、2…

【夫婦で対決】つみたてNISA、定額積立とタイミング投資、勝つのはどっち?

我が家はつみたてNISAを夫婦でやっています。1人40万円までなので、2人で80万円、1年間で投資できます。 私(妻)は毎月積立、定額をコツコツ投資、一方で、2018年、夫は40万円一括投資しました。 夫の分を忘れずに2019年も投資しなきゃ、と、たまに思い…

積立投資を続けるには期待しすぎないほうがいい

インデックス投信の積立を始めたばかりの2013年から2014年の頃は、よくわからないのもあって、さほど期待もしていませんでした。 その後、相場の上がり下がりのサイクルを体感。そんなに期待せずにのんびりホールドすれば、そんなに悪い結果にはならないと思…

ほったらかし投資には全世界株の投信が丁度いい

この10年で、インデックス投資信託の信託報酬(コスト)がどんどん下がって、長期投資するのに良い環境になりました。 インデックス投資を何年か続けて、どんな理由で投資信託を選んできたか、これからどんな投資信託を選ぶのか、個人的な考えをまとめてみま…

【我が家の資産運用ルール】書いてまとめて、忘れちゃえ!

【2024年4月更新】 インデックス投資をして6年目、世界株を半分、残り半分は国債、社債、現金(または定期預金)という、それぞれ均等に投資するカウチポテトポートフォリオやってます。 これからも、全世界株式のインデックス投資信託をバイ&ホールドする…

含み損だけど、インデックス投資なので気にならない

2018年の10月の後半になりまして、今年に入って3度目ぐらいの相場が大きく下落しています。 SBI証券のトータル・リターンが0.55%になって、あっと言う間に合計が含み損=マイナスに突入しました。2016年3月以来、資産運用として久しぶりに含み損になりまし…

【我が家のつみたてNISA】老後まで取っておく投資の一番美味しいところ

【2020年1月更新】 NISAは日本版の少額投資非課税制度で、一般NISA、ジュニアNISAに続いて、2018年からつみたてNISAが始まりました。我が家は2018年から夫婦でつみたてNISAでインデックス投資を続けています。 つみたてNISAのメリット つみたてNISAで買って…

【つみたてNISAで変則のスポット購入】買付余力不足に注意、年に2回は証券口座をチェックしよう

【2019年8月更新】 つみたてNISAがスタートして1年の半分以上が過ぎました。つみたてNISAは年間40万円まで非課税で投資できます。40万円の投資可能枠は余っても、翌年には繰り越せません。 SBI証券で投資信託の買付取引履歴を見ていたら、なんと、5月は買…

同居嫁が投資で最も怖いのは、暴落でも損失でもないアレ

私は株やインデックス投資を十数年やってます。相場の大暴落はかなり怖いですが、私が投資で最も恐れているのは、相場の大暴落ではありません。 私が投資で最も恐れていること 夫は投資には興味がない 夫の親戚で他所から来た嫁は私1人 投資のイメージは「…

【2018年4月】複数日積立と毎日積立と毎月積立と一括投資の成績を比べる

SBI証券でやっている投信の積立、基本は毎月積立でオッケーですが、お試しで、色々やってみてます。 特定口座で自分の好きな日に積立する複数日積立、毎日買う毎日積立。 私のつみたてNISA口座で毎月積立、夫のつみたてNISA口座で一括投資しました。 短期間…

【SBI全世界株式と楽天VT】つみたてNISAは全世界株100%

【2020年1月更新】 つみたてNISAは年間40万円の投資枠で、投資信託を買った枠は復活できないし、今年の投資枠が10万円残っても、次の年には繰越できません。スイッチングできないし、繰り越せない、それがつみたてNISAです。 つみたてNISAではSBI全世界株式1…

一般NISAよりも、つみたてNISAのほうが投資しやすい

一般NISAとつみたてNISA、どちらも非課税口座だけど、中身が違うので、両方使った感想をまとめてみました。 個人的には、つみたてNISAのほうが投資しやすいです。つみたてNISAのほうが、一般NISAよりも、入金する金額(投資にする金額)が増えました。 2017…

【初めての投資⑤】つみたてNISAの反則技?スポット購入で40万円を一括投資してみる

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を開設して資金を入金しました。 www.mitove2.com 積立するファンドは全世界株式クラス 年間の上限額40万で、夫のつみたてNISAで積立するファンドは、「SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま)…

【初めての投資④】妻から夫の別名義の証券口座に直接、振込みは不可、返金の組戻は有料

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を新しく開設しました。 www.mitove2.com 必ず証券口座と振込依頼人の名義は同一で Web申し込みから6週間ぐらいで、夫のつみたてNISAの口座が開設されました。 年間上限の積立金額、40万円の費用は、世帯の貯金…