【個人年金その20】転職してイデコを放置、再開までの混乱

春に前職を退職、数か月無職、夏に転職、この間に、忙しかったのもあり、イデコの手続きを放置していたら、再開するのに７週間もかかって混乱した話です。（人によって対応するパターンが違うので、個人の一例です）

イデコ、放置する
３回、書類を取り寄せる
職場に書類を書いてもらう
書類不備で返送される
電話するのが早い
イデコの再開まで

イデコ、放置する

５月も就活してたし、夏に転職したら新しい職場で研修とかもあって、イデコの手続き、何もせずにほったらかしてました。

そしたら、10月ぐらいに「なんか登録内容（職場とか）と違うから、取り合えずイデコ止めるね（一時停止）」の通知のハガキが来て、ここで慌てたわけです。

SBI証券のイデコのサイトに入ると、夏の拠出はされており、「退職は春だけど、夏の拠出までされてるんだ？」と、へーと思いました。

３回、書類を取り寄せる

１回目：春先に無職になったので、イデコ、拠出を止めようかと思って書類を取り寄せました。（返送せずに放置）

個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛金の拠出を止める場合は、「加入者資格喪失届」の提出が必要です。
「加入者資格喪失届」を提出すると、掛金の拠出がない「運用指図者」になります。

２回目：秋ごろ、転職したのでやっぱり、拠出を続けようと、職場の変更のための書類を取り寄せました。（私はイデコ→イデコでしたが、企業DCとかパターンによって書類が違うので、イデコの問い合わせ先に聞いた方が早いです）

「加入者登録事業所変更届」および「事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書」が必要です。

３回目：秋ごろ、上記の書類をみたら、毎月拠出しか選択できませんでした。私は年２回の拠出をしており、SBI証券に電話で聞いたら、「退職でイデコの条件はリセットされている（毎月拠出に戻っている）、職場変更の手続きとは別に、拠出月の変更の手続きが必要」ということで、

イデコは退職により一旦条件がリセットされているので、年２回の拠出をしたかったら、拠出月と金額の変更届が必要です。

職場に書類を書いてもらう

「事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書」は職場に書いてもらう必要があります。

「加入者登録事業所変更届」←これは自分で書く
「事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書」←これは職場が書く
「拠出する月や金額の変更届」←これは自分で書く

この３つの書類をそろえるのに、職場から書類が届くのを待つのも含めて、１か月はかかりました。

書類不備で返送される

そして３つの書類をSBI証券のイデコ充てに送ったら、「書類不備」で返送されてきたました。

電話が来て「12月の拠出は２万円以上である必要があります」と言われ、そんな規則が書いてあるような、ないような‥、２万円に増やして、再提出しました。

もう何が何だかわけわからない感じです。再開手続きに７週間はかかりました。

電話するのが早い

イデコの書類や再開まで、SBI証券のイデコの問い合わせ窓口に何回か電話をしてます。もう素人で判断できないので、「よくある質問」を見て、わからなかったら電話したほうが早いです。

SBI ベネフィット・システムズコールセンター
Tel 0120-652-401
※月曜日～土曜日10:00～18:00（祝日、年末年始、メンテナンス日などを除く）
※土曜日は加入者サイトに関するお問い合わせのみ承ります。
※つながらない場合は03-6435-5522へお問い合わせください。

お問い合わせ｜SBIベネフィット・システムズ株式会社