みとべのできるかな

リーマンショックで冬眠するも復活。共働きでインデックス投資(株も)を続けてます。最近は子供たちの教育と自分のスキルアップに悩んでます。

【利益確定した損益のまとめ】売却済みの株・投資信託・ソーシャルレンデイング・外貨預金

【2020年5月更新】

20代の頃、外貨預金からスタートして資産形成を続けています。現在は40代です。株や投資信託、その他の投資でこれまでに利益確定した記事のリンクの一覧です。

現在の投資の主体は、インデックス投資でバイ&ホールドなので、利益確定してない投資額のほうが大きいです。この記事には確定していない損益は含まれていません。

自分に都合のよい解釈をして調子に乗らないように、売買の事実を記録して冷静に振り返るためのものです。利益は地味です、どやるような大儲けはありません。

一般NISA

2014年から2019年まで一般NISAで投資してました。NISAの利益は非課税です、その代わり、損益通算はできません。

バランスファンドの世界経済インデックスファンドで積立投資デビューしました。初めに設定したら後は放置して、忘れも大丈夫なのがすごい楽でインデックス投資が好きになりました。

個別株の損益も一部混ざっています。

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つみたてNISAと特定口座はバイ&ホールド

2018年から始まったつみたてNISAは、20年間非課税で保有できるので、買ったら保有しっぱなし(バイ&ホールド)を続けて、売却したことはありません。

特定口座もバイ&ホールドが基本で、売買は損益通算して、複数の投資信託を一つにまとめてるだけなので、損益はほとんどありません。(わざと、プラマイゼロになるようにしてる)

世界株安の中、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)へ投資信託の乗り換え。気分は大掃除 - みとべのできるかな

日本の個別株

ちょこちょこ売買して経験を積んで、今は地味系の動きが大人しい銘柄を選んでます。個別株の売買は好きだけど企業分析はユルユルです(笑)。

四季報も読まないし(株ブログは読む)、投資手法を練ったりもしないので、あくまで趣味程度にやってます。

国内の相場では、平和な時でも半値八掛け(60%の下落)とか普通に遭遇するので、保有額(ポジション)を大きくしないように心がけてます。

なるべく大きな急落時に買いたいな~とか素人の興味を試す場でもあります。

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配当も貰ってるんですが、少額なんでまとめていません。優待クロスもしてますが、おまけ程度で利益は追い求めていないので、まとめていません。

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは2014年から2019年まで、最初はわりと大きな額を投資してましたが、長期投資には向かないと判断して撤退しました。少額ですが貸し倒れにも遭遇して、身銭をきっての勉強になりました。

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外貨預金

初めての投資は外貨預金でした。金利に釣られて高い手数料を支払い、円高で9年も塩漬けに。わりと大きな金額を突っ込んで後から後悔。初心者は投資は少額から始めようを心に刻みました。

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債券はバランサー

債券は株やリスク資産とバランスを取る役目にしているので、利益は期待せず、値動きが少なければそれでいいと思っています。

現金や定期預金よりも利子がちょっと多かったらラッキー、という程度。

個人向け国債10年を保有したり売却したりしてますが、利回りはわずかだし、国債も社債も利回りは決まっているので売買記録は付けておらず、まとめてません。

社債は不景気時にデフォルトリスクが高まるし、利回りも大したことないので、社債から撤退途中です。残ってる保有中のものはマネックス社債が1つのみ。昔はSBI債も利回りが高かったので買ってました。

事実を残したい

売買記録を付けると、その時の事実を振り返ることができて、自分のイメージじゃなくてその投資は自分にとって効率的かどうか確認することができます。

その時上手くいかなくても、次の投資に生かせるかもしれません。(投資は常に不確実なので絶対はないんですけどね)

個人が体験した記憶って、頭の中だけで置いておくと、本人の都合の良い内容に変わっちゃいます。私すごい忘れっぽいし。

全部は公開できないけど、できる範囲で、投資期間やその時の損益、何に投資したかを記録するのは、事実を残すのに重要かなって思っています。