世界中でコロナ第３波が広がってます、ヨーロッパではロックダウンも再開。アメリカはすごい勢いで感染拡大中。日本ではGoToトラベルの一部見直しが始まってます。
４ヵ月毎に投資のトータルリターンのチェックをしてます。
リスク資産の損益をチェック
我が家のリスク資産＝夫婦名義で投資している全ての投資信託と株をまとめたものです。
現在、リスク資産は全世界株式を中心として、ほぼ株式です。
ほぼ私（妻）の口座で、夫はつみたてNISAのみ。（2020年11月20日〆、個人向け国債、社債除く）
| 個別株（特定口座） | 評価損益(％) |
|---|---|
| サンネクスタグループ | 148.5 |
| インテージＨＤ | 16.5 |
| 日本コンセプト | 96.9 |
| クラレ | -7.6 |
| ヒガシ21 | 29.9 |
| セントケア・ホールディング | 81.0 |
| ダイイチ | 55.5 |
| オリジナル設計 | 52.7 |
| フジ日本精糖 | 4.1 |
| 投資信託(特定口座） | 評価損益(％) |
| eMAXIS Slim全世界株式（SBI） | 21.4 |
| eMAXIS Slim全世界株式（楽天） | 23.6 |
| 楽天インデックスバランス債券（楽天） | 2.4 |
| つみたてNISA | 損益(％) |
| ＳＢＩ・全世界株式 | 15.1 |
| iDeCo | 損益(％) |
| DCニッセイ外国株式 | 1.5 |
| つみたてNISA（夫） | 損益(％) |
| ＳＢＩ・全世界株式 | 20.0 |
| 合計 | 評価損益(％) |
| 国内個別株 | 45.4 |
| 投資信託 | 21.3 |
| トータルリターン | 22.0 |
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2020年11月20日時点の株と投資信託を合わせたリスク資産のトータルリターンは22.0%でした。
３月のコロナショックでは－15%だったので、8か月で37%上がったことになります。今年は指数（インデックス）の動きが大きい、ダイナミック。
毎月積立は続けてます
つみたてNISAと特定口座で、全世界株式（日本含む）の投資信託の自動積立は続いてます。楽天バランス・インデックス・ファンド（債券重視型）のお試し積立も始まりました。
iDeCoは先進国株に投資しており、コロナショックの底で強制売りになっちゃいましたが、爆戻しによりなんとか＋1.5%で、ぎりぎり含み益になりました。他と比べて14%ぐらいは出遅れてる感じです。
ホント、暴落時の底で狼狽売りすると、こんなにリターンが悪くなるんですね、実際に体験することで身に沁みました。
【個人年金その10】iDeCoセレクトプラン変更で「狼狽売り」を強制体験 - みとべのできるかな
個別株
セントケアは上方修正があったし、業績上向きの株価上昇かなと思いますが、日本コンセプトとヒガシ21は業績回復してないのに、先行期待で上げてます。
ヒガシ21は有名投資家さんが買ったらしく、この場合、売り抜けるのが正解な気がしますが、まあ100株だし、放置してます。この後、どんな値動きになるのか楽しみ。
100株コレクターは卒業したいな。
昔持ってた銘柄が粉飾決算をやらかしました。業績予測とか過大でも大げさでもエンタメ気分でもいいですけど、嘘の決算だけは、わけがわからなくなるので、止めて欲しい。
悪い業績も正直に発表してくれないと、さすがに困ります。今の持ち株達、ソコソコーズはお堅い感じの真面目系なので、大丈夫のはず。
トータル・リターン
投資した元本（緑）と評価額（青）は2018年11月を基準にして、金額が何％増えたか減ったか、おおよその推移を追ってます。
毎月積立を続けているので、元本は右肩上がりです。評価額と損益は相場と一緒に上下に動きます。
損益（赤）は、含み益（含み損）の％です。単純に元本から何％増えてるか（減ってるか）の数字で、証券口座で表示されてる評価損益率と同じです。
単純に、複数の証券口座の数字を合算したものと思ってください。
トータルリターン22.0%（リスク資産の株と債券より：2020年11月20日最新）
2020年9月10月は下げて、11月に一気に回復しました。図は４ヵ月毎なので、おおざっぱな投資信託と株の値動きです。グラフのとおり、評価額と損益率ともに過去最高値になっています。
毎日毎日、相場のニュースは流れますが、あんまり気にしすぎず、数か月単位の大きな動きで追っていくのが気楽です。
勇気をもって放置しましょう
相場の動きが大きいと、どうしてもこの先は～とか予想しちゃんですけど、私はほぼ外れて当たりません。あんまり相場の勉強はしないので、むしろ当たっちゃうほうがどうかしてる。
相場の予想が簡単に当たるようなら、返って全体のリターンは落ちるような気がします。当たらないからこそ、面白いし、損したり儲かったりするんでしょう、たぶん。
でもインデックス投資なら原則を守って、毎月積立でドルコスト平均法を続けていけば、初心者でも今年の荒波は乗り越えられると思います。
中途半端な工夫より、勇気ある放置をお勧めします。投資信託の毎月積立だけってのも十分、立派な投資です。
