【2021年9月更新】
楽天銀行のマネーサポートは楽天銀行と楽天証券だけでなく、外部の銀行や証券口座も連携できるので便利です。楽天銀行に口座があれば無料で使うことができて、複数の銀行と証券口座の一括管理ができます。
楽天銀行のマネーサポート
楽天銀行に口座があるとマネーサポートが無料で使えます。家計管理のツールですが、簡単な資産管理ができます。
- 楽天銀行と楽天証券、さらに外部の銀行口座と証券口座を連携して一括管理できる。自動で残高と評価額の取得、１クリックで外部口座にログイン
- 自分名義、別名義（家族とか）、どっちも登録できる。同じ証券会社の自分と家族のそれぞれの口座が登録ができる
- 登録した複数の口座から、現金（円）、外貨、預かり金（MRF投資）、投資信託、株、年金（iDeCo）を自動で分類、金額を集計
- 自動で分類・集計した資産の増減の推移、前月比
- 株や投資信託のリスク資産の金額の合計
- 銀行口座の入出金履歴を自動取得
- 毎月の収入、支出を取得し、収支を計算
できないこと
楽天マネーサポートではできないと思ってることは以下です。
- 投資信託を分解して、国内、先進国、新興国に自動で分類して比率を表示する（アセアロ管理）機能はない
- 円グラフの表示はない、棒グラフのみ
- １年前を超える分の資産推移は見れない、１年までの資産推移までしか見れない
- 大和ネクスト銀行が登録できない（大和証券は登録できる）
- 証券口座で保有している個人向け国債は自動取得されない
- 株の銘柄管理など細かいリスク資産の管理はできない
- SBIベネフィットシステムのイデコ口座は連携できない
複数の投資信託からアセットアロケーションを作成したい人は、金額を入力すると計算してくれる無料ツールがあるのでお勧めです↓
【ピザロとアセロラ】複数の投資信託をまとめて資産配分と運用成績を分析できる便利ツール - みとべのできるかな
棒グラフが分かりやすい
楽天銀行のマネーサポートではアセットアロケーションを自動で算出する機能はありません。無料ツールなので、仕方ないです。
その代わり、１年の資産推移がグラフ表示されるのてわかりやすいです。
緑色の棒グラフはつみたてNISAや特定口座の投信を合計した、投資信託の評価額の推移です。ちなみに、イデコは「年金」として別のカテゴリに集計、表示されます。
３月のコロナショックで急落して、投資額を増やしたのと、４月までの反発で、４月の評価額は昨年の10月と同じ程度まで増えています。
投資信託の含み損益は2020年4月28日〆で－２％ぐらい、ギリギリ含み損です。ここからプラスになるか、下落が始まって含み損が増えるのか、どうなるんでしょうか
資産が自動で集計される
証券口座を連携すると、保有している投資資産から、自動で集計をしてくれます。カテゴリは現金（円）、外貨、預かり金（MRF投資）、投資信託、株、年金（iDeCo）の６タイプです。（ただし、SBIベネフィットシステムのイデコ口座は連携できません）
上の画像は、投資信託以外を消して表示させないようにしていますが、６種類とも棒グラフで色別に表示できて、合わせて表示させ、資産の推移を追うことができます。
３か月、６か月、１年の表示しかないので、最大で１年の資産推移しかチェックできません。
ちなみに楽天証券では、楽天証券口座内の資産推移は10年前でもチェックできます。
資産管理が簡単にできる
楽天のマネーサポートは、銀行の履歴など家計管理だけでなく、資産管理も簡単にできるのでお勧めです。
- 楽天と外部口座の一括管理は、ほとんどの銀行や証券口座に対応
- 連携できないのは大和ネクスト銀行やSBIベネフィットシステム
- 現金（円）、外貨、預かり金（MRF投資）、投資信託、株、年金（iDeCo）を自動で分類、金額を集計して、１年間の資産推移を表示
- 資産全体の金額とリスク資産（株や投資信託）の金額をそれぞれ表示してくれるので、現金とリスク資産の割合が簡単にわかって便利
- 投資信託を国内、先進国、新興国に分類するアセットアロケーション機能はありません。
楽天のマネーサポートは、楽天銀行口座についている無料ツールで、資産の自動集計や棒グラフ表示がとても使いやすいです。
