みとべのできるかな

共働きで子育てしながらインデックス投資してます。ほったらかし投資を目指すはずが脱線だらけ?

【無料で簡単で自動】家族の複数の口座やリスク資産をマネックス証券のMONEX ONEで一括管理

投資をしていると家族の人数分、管理する銀行や証券口座が増えます。

夫婦それぞれの課税口座、つみたてNISA、iDeCo、子どもの未成年口座やジュニアNISAなど。

どの証券口座にいくらの株式や投資信託のリスク資産を持っているか、個人や世帯としていくらの金額、比率でリスク資産を持っているか。

ほったらかしの積立投資でも、リスク資産のチェックはたまにはしたほうがいい。

でも、家族の複数の口座やリスク資産の管理はたいへん。

データをダウンロードしてエクセルで管理したり色々な方法はありますが、時間をかけずに簡単な方法はあるか?

おススメの無料で、簡単で、自動で、家族の複数口座のリスク資産を管理する便利ツールがあります。

投資信託を中心に資産運用している方にはピッタリです。

マネックス証券の一括口座管理ツール

私が資産運用のなんでもかんでもログインするのはメインのSBI証券ではなく、マネックス証券です。

銀行の残高チェックや振込みしよう→マネックス証券にログイン
投資信託の積立設定しよう→マネックス証券にログイン
リスク資産の値動きをチェックしよう→マネックス証券にログイン

マネックス証券のMY PAGE画面には、3つのMONEX LAB toolsがあります。

そのうち、ONE(一括口座管理)をクリックすると、一括口座管理サービスMONEX ONEが開きます。

この一括口座管理サービスMONEX ONEに保有する銀行・証券口座の全てを登録すると、リスク資産の管理や運用、外部の銀行・証券口座へのログインを、無料で、簡単にできます

証券、銀行などの自分名義はもちろん、別名義の家族の口座も登録できます。

下の画像にあるSBI証券は上が私(妻)、2番目のSBI証券が夫です。

夫のSBI証券の文字の横にメモを付けています。

メモを付けておくと、どれが自分の口座か、他の家族の口座か区別がつきやすいです。

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口座の登録は名義やログインパスワードを登録するだけ。MONEX ONEヘルプ - 利用登録・起動方法・データの取込み・解約/マネックス証券

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登録できる口座は、証券、銀行、クレジット、その他のポイントサイトなど。

口座登録後には便利な機能がたくさん使えます。

口座の最新情報をワンクリックで一括取得

ポチッとワンクリックで、一括で全ての最新の口座情報が取得できます。

株価、投資信託の購入額、銀行残高など。証券口座の合計の残高、銀行口座の合計の残高も出ます。

もうすごい便利

ふだんは、外部の銀行・証券口座にログインする必要はありません。

口座の詳細情報をワンクリックで表示

右端の黒い「詳細」ボタンを押すと、購入している投資信託の銘柄や損益など、さらに細かい情報を見ることができます。

マネックス証券の口座一括管理ツール画面で、他の証券口座にログインすることなしに、資産の把握ができます。

下の画面は確定抽出年金(iDeCo)口座の詳細画面です。

SBIベネフィット・システムズのニッセイ外国株式の時価評価額、損益が見えます。

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外部の口座にワンクリックでログイン

右から2番目の「リンク」ボタンを押すと、外部の銀行や証券口座にログインできます。

ワンクリックでログインできる口座(SBI証券や楽天証券など)と、パスワードの入力が必要な口座(楽天銀行や新生銀行など)にわかれますが、それは外部の銀行や証券口座のセキュリティーの仕様なので仕方ありません。

ほとんどの証券口座にログインIDやパスワードを入力せずに、ワンクリックでログインできるので、資産管理を簡単に短い時間でできます。

忙しくても10分ぐらいでサッとできてしまう。
IPOや株主優待クロスで各口座の資産残高を比べながら資金移動するときにも、とても便利。

MONEX VISIONβでリスク資産の管理

一括口座管理サービスのMONEX ONEに口座を登録したら、あとは自動で、リスク資産を管理・評価してくれるMONEX VISIONβと連携できます。

複数の証券口座のデータをダウンロードする必要もない、評価額を合計する必要もない。

自分のポートフォリオ円グラフを目標と比べる

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左が自分のポートフォリオ(数字はダミー)、右は目標のポートフォリオ。

目標は、安定型、バランス型、積極型と3つのパターンから選べます。別に目標にあわせる必要はないので、参考程度に見ればOK。

自分のポートフォリオの円グラフにカーソルを置くと、評価額や比率が表示されます。

無リスク資産として銀行で貯金している現金も、銀行口座を一括口座管理サービスのMONEX ONEに登録すると、自動で円グラフに現金として反映されます。

なので、現金などの無リスク資産と株や投資信託のリスク資産との比率もパッと円グラフでわかります。

分析対象の銘柄と金額をチェック、手動入力も

現在のポートフォリオの右横にある「編集」をクリックすると、円グラフの分析対象の資産の詳細が開きます。

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左からマネックス証券総合座とNISA口座、外部の証券や銀行口座の一括管理ツールであるMONEX ONE、外部資産の順に表示されます。

外部資産は、MONEX ONEに取り込まれない資産を、円グラフに表示させたいときに、手動で入力します。

社債や国債はMONEX ONEでは取り込まれないので、円グラフに入れたいときは、手動で入力します

ちなみに、投資信託の債券は、MONEX ONEに自動で取り込まれます。

外部の証券口座のiDeCoは、MONEX VISIONβの分析対象外

SBI証券や楽天証券などの外部の証券口座のiDeCoはMONEX ONEに取り込まれますが、MONEX VISIONβの分析には対象外で、自動で取り込まれない仕様です。

MONEX VISIONβにデータを取り込むには、iDeCoで保有している投資信託の評価額を、投資信託を構成している国内、先進国、新興国の地域別に、株式・債券に自分で計算してわけて、外部資産シートに評価額を手動で入力するしかありません。

自分のiDeCoはニッセイ外国株式なので、先進国株式のところに評価額を手動で入力しています。

外部の証券口座のiDeCoがMONEX VISIONβの分析対象になるのは、むずかしそうです。

国内、先進国、新興国の資産構成をチェック

分析対象〇〇円の右にあるグレーのハンバーガーアイコン(メニュー:3本横線)をクリックすると、円グラフで分析されている資産について、国内、先進国、新興国の株式、投資信託の銘柄、構成が表示されます。

下の画面は先進国株式クラス。

同じ投資信託でも、夫婦のそれぞれの口座、特定口座、NISA口座に分けて表示されます。

構成比率は、投資信託を100%として、先進国株式クラスの比率を示します。

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ポートフォリオの評価も自動

現在のポートフォリオ、目標のポートフォリオの下に、リスクとリターンの予測グラフが自動で表示されます。

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画面右には、ポートフォリオの評価としてリスク資産の割合、リバランスのアドバイスが自動で表示されます。

ただし、アドバイスはおおざっぱな感じなので、参考程度でいいです。

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マネックス証券の外国株式は自動更新と分析に対応

SBI証券や楽天証券など、マネックス証券以外の、外部の証券口座で保有している外国株式は、一括管理ツールMONEX ONEに取り込まれません

なのでMONEX VISIONβに自動で更新されません。

MONEX VISIONβで分析対象にしたいときは、国内、先進国、新興国の地域別に、株式・債券に自分で計算してわけて、評価額を手動で入力しなければいけません。

海外ETFの保有数が多かったり、保有額が大きいと、手動入力はかなり手間です。

なので、外部の証券口座に外国株式や海外ETFが多い人は、マネックスの資産管理ツールは不向きです。

一方で、マネックス証券のアメリカ、中国株、海外ETFはMONEX ONEに取り込まれるので自動更新されます。

MONEX VISIONβでも分析対象ですので、マネックス証券で保有している外国株式や海外ETFなら、簡単に管理できます。

評価対象商品

評価対象とは、対象商品の銘柄およびその評価額が本ツールに反映して評価されることです。評価対象外商品の銘柄およびその評価額は本ツールには反映されません。

外部資産リストを用いると、評価対象外商品の評価額を、資産クラスごとに任意に入力することができます。ただし、入力した外部資産の評価額は自動更新されませんのでご注意ください。

評価対象商品

本ツールで評価の対象としている商品は、マネックス証券で取扱っている以下の商品です。

  • 国内株式
  • 米国株式
  • 中国株式
  • 投資信託(MRFを除く)
  • 国内ETF(上場投資信託)
  • 海外ETF(上場投資信託)
  • 国内ETN(上場投資証券)
  • 国内REIT(不動産投資信託)
  • 債券

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MONEX VISION βヘルプ - 対象商品/マネックス証券

おまけ、万が一の時にも活躍するかも

証券や銀行口座が多いと、私が万が一、交通事故などで突然、天国に行ったとき、世帯の資産がどこにどれだけあるか、書類を残してもなかなか把握がむずかしいかも。

そんな時、マネックス証券のログインIDとパスワードだけは渡して「とりあえずここにログインしてね」と言っておくと、だいたいの資産把握はできそうです。

でも、資産管理の引き継ぎ書もそろそろ準備しておかないと‥

マネックス証券のMONEX ONEで一括管理

投資信託のほったらかし積立投資をしていて、普段は忙しく、資産運用や管理を短い時間で簡単にしたいと思っている人にはピッタリの便利ツール。

一括口座管理サービスMONEX ONEに証券や銀行口座を登録すると、ワンクリックで資産管理・運用のデータが取得でき、外部の証券口座にログインできる。

自分だけでなく、家族の別名義口座も全てあわせて、無料で、自動で、簡単で、手間が少なく、資産の管理と運用ができる。

資産管理ツールのMONEX VISIONβに国債、社債、MONEX ONEのiDeCo情報は取り込まれないので、外部資産シートに手動で入力が必要、この点は手間。

外部の証券口座の海外ETFや海外株など、外国株式は、MONEX ONEに取り込まれないので、マネーフォワードなど別の管理ツールのほうがいい。

マネックス証券のアメリカ、中国株と海外ETFMONEX VISIONβの自動更新と分析の対象

マネックス証券の一括口座管理ツールMONEX ONEは、投資信託の資産管理にかなりおススメです。