ETF(上場投資信託) のうち、国内ETFは手数料無料で取引できるサービスが多くなってとても嬉しい。
ETFは市場が開いている時間に、個別株式のように指値、成行などの条件を付けてリアルタイムで取引ができる。
国内ETFは日本国内の証券取引所（東証など）に上場するので、国内株取引扱いとなる。
一方で、海外ETFは海外の証券取引所に上場するので、外国株取引の扱いになる。
国内で取引される国内ETFか、外国株取引になる海外ETFか、この２つは税制や取引手数料が違うので注意する。
- いくら売買しても国内ETFの手数料は無料
- 一般NISAなら国内ETFの売買手数料が無料
- 売買代金10万円以下なら国内ETFの手数料が無料
- 国内ETFだけど海外に投資するETFは出来高と税制に注意
- 国内ETFは国内に投資して出来高があるものがおススメ
いくら売買しても国内ETFの手数料は無料
楽天証券とカブドッコム証券では、売買金額に制限がなく、大きな金額でも売買手数料が無料の国内ETFがある。
ただし、大きな金額を売買するときは、純資産総額が多く、出来高が高いETFを選びたい。
楽天証券の手数料0円ETF
2018年6月6日から楽天証券では手数料0円ETFが登場した。
iシェアーズの東証上場シリーズの15本は売買手数料無料になっている。
| ファンド名 | 銘柄コード | 信託報酬率 |
|---|---|---|
| 国内株式 | ||
| iシェアーズ 日経225 ETF | 1329 | 0.11 |
| iシェアーズ JPX日経400 ETF | 1364 | 0.12 |
| iシェアーズ TOPIX ETF | 1475 | 0.06 |
| iシェアーズ MSCI 日本株最小分散 ETF | 1477 | 0.19 |
| iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF | 1478 | 0.19 |
| iシェアーズ JPX/S&P 設備・人材投資 ETF | 1483 | 0.19 |
| 国内リート | ||
| iシェアーズ Jリート ETF | 1476 | 0.16 |
| 海外株式 | ||
| iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF | 1655 | 0.15 |
| iシェアーズ・コア MSCI 先進国株（除く日本）ETF | 1657 | 0.19 |
| iシェアーズ・コア MSCI 新興国株 ETF | 1658 | 0.23 |
| 海外債券 | ||
| iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF | 1656 | 0.14 |
| iシェアーズ 米国債7-10年 ETF（為替ヘッジあり） | 1482 | 0.14 |
| iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF（為替ヘッジあり） | 1496 | 0.28 |
| iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF（為替ヘッジあり） | 1497 | 0.58 |
| 海外リート | ||
| iシェアーズ 米国リート ETF | 1659 | 0.20 |
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/domestic/etf-etn-reit/lineup/0-etf.html
カブドットコム証券のフリーETF
カブドットコム証券でも売買手数料が無料のフリーETFがある。
| ファンド名 | コード |
|---|---|
| MAXIS JPX日経インデックス400上場投信 | 1593 |
| MAXIS 日経225上場投信 | 1346 |
| MAXIS トピックス上場投信 | 1348 |
| MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信 | 1550 |
| SPDR® S&P500® ETF | 1557 |
| ABF汎アジア債券インデックス・ファンド | 1349 |
| MAXIS Jリート上場投信 | 1597 |
| MAXIS JPX日経中小型株指数上場投信 | 1492 |
https://kabu.com/item/free_etf/meigara/default.html
一般NISAなら国内ETFの売買手数料が無料
楽天証券、SBI証券などの一般NISA口座では、国内ETFは売買手数料が無料のサービスをしていることが多い。
一般NISAの年間120万円の枠内なら、扱っている全ての国内ETFは売買の手数料が無料になる。
海外ETFは買付手数料のみ無料のことが多い。
売買代金10万円以下なら国内ETFの手数料が無料
各証券会社では国内株取引について1日の取引代金が10万円以下なら取引の手数料は無料など、少額の取引について手数料を優遇している。
国内ETFは、国内株式の取引手数料が適応になるので、この少額取引優遇のサービスを受けることができる。
楽天証券の「いちにち定額コース」
1日の取引金額が合計で10万円まで手数料ゼロ。取引回数に制限はない。
楽天証券で扱っている全ての国内ETFは１日10万以下の取引なら売買手数料が無料。
国内ETF 取扱銘柄 | 国内ETF／ETN／REIT | 国内株式 | 楽天証券
SBI証券の「アクティブプラン」
1日の約定代金合計額が10万以下の場合、手数料はゼロ。
国内ETFには定期買付サービスはないが、ETFの取り扱いは最も多い。１日10万円以下なら売買手数料が無料。
岡三オンライン証券、松井証券
国内ETFの取り扱いがある岡三オンライン証券、松井証券も10万円まで手数料が無料
国内ETFだけど海外に投資するETFは出来高と税制に注意
米国籍のETFが日本国内の証券所で上場する場合、国内ETFとして取引できるが、外国課税30%、国内課税20%の２重課税が発生する。
しかし、国内ETFは外国税額控除はできない。（海外ETFは外国税額控除できる）
米国籍などのETFは、外国株式として海外ETFで取引した方が、為替コスト、税制でも有利なことが多い。
そのため外国籍で国内に上場しているETFは、取引が少なく、出来高が低い場合がある。
出来高が低いと、買い注文を出した時に値が飛びやすく、売買が難しい。
国内ETFは国内に投資して出来高があるものがおススメ
国内ETFのうち、投資先がTOPIXなど国内の場合は、税金が国内20%のみになる。
インデックス投資には、国内ETFのうち、TOPIXや日経平均などの国内指標に連動し、純資産額が多く、出来高が高く、コストが低いものがいい。
株式投信情報サイト モーニングスター | ETF [ 上場投資信託・評価情報・コラム・動画・ポートフォリオ・ツール・ライフプラン・ランキング ]
インデックス投資のおススメはiシェアーズ TOPIX ETF
iシェアーズ TOPIX ETFはETFの1口当たり1600-1700円ぐらいで、これはETF1口当たりの値段としては安く、売買しやすい。
経費率は0.06%でかなり低コストだ。
ただし、定期購入サービスはないので、売買は手動になる。毎月積み立てるなら、毎回、個別株のように買い付ける。
（海外ETFはSBI証券で定期買付サービスがある）
また、配当金が出た時に国内課税（20%）される。配当金を再投資するのも手動になる。
外国課税は発生していないので、海外ETFのような確定申告は必要ない。
国内ETFと投資信託はコストと手間から好みの方を選ぶ
投資信託では、配当金の再投資が自動で、国内課税が繰り延べされる。
自動の定期買付ができるので、初回に積立設定した後は、買い注文する必要はなく、ほったらかしで積立ができる。
金額指定で買えるので、100円単位できっちり買うことができる。などの使い勝手のメリットがある。
国内ETFと投資信託を比べる時は、商品としての特徴と、コスト、使い勝手を比べて、自分の投資方針にあった商品を選びたい。
ETFの売買手数料、信託報酬やその他のコストがもっと気になる!!という方は下の記事が参考になるかも。