【個人年金その12】SBIのiDeCoのアクティブファンドを比べてみる

個人型確定拠出年金（iDeCo）通称イデコ。つまり個人で作る年金ってことなんですが、これから何を買ってイデコを続けるか、あらためて投資信託を選んでみようと思います。

初めからインデックス（パッシブ運用）の投資信託って決めつけないで、せっかくアクティブファンドもあるから、今回はアクティブファンドを中心に比べてみます。

SBIセレクトプランの一覧
米国vsアクティブファンド
農林中金おおぶね
セゾン達人、セゾングロバラ
SBIグロバラ
ひふみ年金
SBIジェイリバイブ
ＥＸＥ‐ｉ・中小型株
米国S&P500のほうが悩まない

SBIセレクトプランの一覧

SBIベネフィットシステムズのiDeCoセレクトプランでは、37の投資信託から選んで投資できます。１つでもいいし、いくつかの投資信託を好きな割合で混ぜることもできます。

2020年12月時点のSBIセレクトプラン一覧です。

No.	分類	商品タイプ	運用商品名（略称）
1	元本保証	定期	あおぞらＤＣ定期（１年）
2	パッシブ	国内株式	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド
3	パッシブ	国内株式	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）
4	アクティブ	内外株式	ひふみ年金（ひふみ年金）
5	アクティブ	国内株式	野村リアルグロース・オープン（確定拠出年金向け）
6	アクティブ	国内株式	つみたて椿（つみたて椿）
7	アクティブ	国内株式	ＳＢＩ中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ＜ＤＣ年金＞
8	パッシブ	内外株式	ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド
9	パッシブ	海外株式	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）
10	パッシブ	内外株式	ＥＸＥ－ｉ　グローバル中小型株式ファンド
11	アクティブ	内外資産複合	セゾン資産形成の達人ファンド
12	パッシブ	海外株式	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス
13	パッシブ	海外株式	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
14	パッシブ	海外株式	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
15	パッシブ	海外株式	ｉＦｒｅｅ　ＮＹダウ・インデックス
16	パッシブ	海外株式	インデックスファンド海外株式ヘッジあり（ＤＣ専用）
17	アクティブ	海外株式	農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね
18	アクティブ	海外株式	ラッセル・インベストメント外国株式ファンド（ＤＣ向け）
19	アクティブ	海外株式	朝日－Ｎｖｅｓｔグローバルバリュー株オープン
20	パッシブ	海外株式	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス
21	アクティブ	海外株式	ハーベスト　アジア　フロンティア株式ファンド
22	パッシブ	国内債券	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内債券インデックス
23	パッシブ	海外債券	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国債券インデックス
24	パッシブ	海外債券	インデックスファンド海外債券ヘッジあり（ＤＣ専用）
25	アクティブ	海外債券	ＳＢＩ－ＰＩＭＣＯ　世界債券アクティブファンド（ＤＣ）
26	パッシブ	海外債券	ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス
27	パッシブ	国内不動産投信	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド
28	パッシブ	海外不動産投信	三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド
29	パッシブ	内外資産複合	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）
30	アクティブ	内外資産複合	ｉＦｒｅｅ　年金バランス
31	アクティブ	内外資産複合	ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド
32	アクティブ	内外資産複合	セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
33	アクティブ	国内その他資産	三菱ＵＦＪ純金ファンド（愛称：ファインゴールド）
34	アクティブ	内外資産複合	ｾﾚﾌﾞﾗｲﾌ･ｽﾄｰﾘｰ2025
35	アクティブ	内外資産複合	ｾﾚﾌﾞﾗｲﾌ･ｽﾄｰﾘｰ2035
36	アクティブ	内外資産複合	ｾﾚﾌﾞﾗｲﾌ･ｽﾄｰﾘｰ2045
37	アクティブ	内外資産複合	ｾﾚﾌﾞﾗｲﾌ･ｽﾄｰﾘｰ2055

赤字はアクティブファンド中心の投資信託で、今回、自分の好みで投資したいかどうか比べてみる投資信託です。パッシブ運用の投資信託の比較は今回はなし。

米国vsアクティブファンド

自分の基準として、アクティブファンドを選ぶなら、米国よりリターンが期待できるものがいいです。米国より元気がないアクティブファンドは、選びたいと思えません。

No14. パッシブ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を比べる基準にします。といっても、債券が入ったバランスファンドは、株より値動きが小さくなる、リスクが下がることは前提です。

ネット証券の投資信託の説明に書いてある数値から、それぞれの投資信託の5年以内のリターンとリスクをまとめました。

	期間	リターン(年率）	リターン（期間）	リスク(年率）	シャープレシオ
農林中金	1年	16.83	16.83	25.65	0.74
	3年	13.03	44.42	19.66	0.73
	5年	---	---	---	---

セゾン達人ファンド	1年	13.45	13.45	25.59	0.62
	3年	8.17	26.56	19.45	0.50
	5年	9.22	55.39	18.13	0.58

セゾン・グロ・バラ	1年	6.86	6.86	14.14	0.54
	3年	4.33	13.55	10.97	0.44
	5年	4.39	23.97	11.28	0.44

ＳＢＩ・グロ・バラ	1年	6.49	---	11.54	0.56
	3年	---	---	---	---
	5年	---	---	---	---

ひふみ年金	1年	20.65		18.3	1.13
	3年	6.35		17.6	0.36
参考（ひふみプラス）	5年	12.19		20.91	0.66

SBIジェイリバイブ	1年	8.50	8.50	33.01	0.42
	3年	-0.27	-0.80	24.58	0.12
	5年	10.54	65.07	22.65	0.56

EXE-i・中小型株	1年	9.39	9.39	41.20	0.43
	3年	4.82	15.18	27.69	0.31
	5年	7.14	41.18	24.94	0.41

Slim・S&P500	1年	11.14	11.14	32.71	0.49
参考（S&P500）	3年	10.2	---	20.2	0.5
	5年	10.2	---	18.4	0.6