2020年３月のコロナショックから４月は急回復、米国NYダウは月間11.08%上昇、33年ぶりの値上がり率でした。
「歴史的恐慌」でも33年ぶり急騰 米国株はなぜ上がる：朝日新聞デジタル
ドドーと急落したら、ビョーンと反発するのが相場の性みたいですね。こういう相場はインデックス投資信託も動きが大きいです。
気が早いですが、コロナショックの初動を体験して学んだことをメモしていこうと思います。
登場する口座の紹介
グラフで動きを見るのは以下の６つの口座です。
妻のつみたてNISA→SBI全世界株
毎月同じ金額をコツコツ積立する王道派、相場の動きなんて完全無視。スポット投資？追加投資？そんなもん不要。
夫のつみたてNISA→SBI全世界株
つみたてNISAなのにスポット投資が多め、下がったらタイミング投資。３月の中旬にも10万円スポット投資しました。
特定口座SBI→eMAXIS Slim全世界株
追加投資自由、縛られるルールがないのでお気楽です。コロナショックから３月４月は買い増しを続けました。
特定口座楽天→eMAXIS Slim全世界株
こちらも特定口座なので自由。毎月積立もやってますが、スポット投資が多めです。３月の下旬にスポット投資しました。
iDeCo→ニッセイ外国株（先進国株）
毎月の拠出額は決まってます、投資月も決まってます、60歳まで引き出せません、ルールに縛られまくり
SBIのオリジナルプランからセレクトプランへの変更で、３月下旬に強制的に現金化されて、10日間ほど何も買えない空白期間が発生しました。
６つの口座とその合計の損益
投資信託の損益の推移をまとめた、3月10日から4月30日のグラフです。投資信託を全部まとめたのが赤い線。
2020年4月30日時点の損益を上から並べると
- 特定口座楽天→eMAXIS Slim全世界株→オレンジ色→＋2.3％
- 特定口座SBI→eMAXIS Slim全世界株→黒色（赤色と重なってる）→－0.1％
- 夫のつみたてNISA→SBI全世界株→ピンク色→－0.6％
- 妻のつみたてNISA→SBI全世界株→ミドリ色→－4.6％
- iDeCo→ニッセイ先進国株→青色→－16.4％
特定口座SBI（黒）が一番金額が大きいので、投資信託をまとめた赤い線とほぼ重なっています。
2020年4月30日時点の全ての投資信託をまとめた損益は＋0.2%、ほぼプラマイゼロ。
ニッセイ外国株（先進国株）は－16.4%とダントツで含み損。
急落で売っちゃうと悲惨
全世界株と先進国株は中身は違いますが、株100％で主に先進国に投資しているのに、２か月で大差が付きました。
ニッセイ外国株式（先進国株、青色の線）がダントツで悪い理由は、プラン変更で３月下旬に現金化されてしまったからです。
コロナショックの底で強制で現金化、つまり売却して、そのままプラン変更が完了になるまで何も投資できません。空白の２週間で15%の上昇を逃しました。
コロナショックの時にプラン変更になったのは偶然です、不運。
【個人年金その10】イデコのプラン変更で「狼狽売り」を強制体験 - みとべのできるかな
スティ相場、どんなことがあっても相場に留まり続けるのが大事ですね。
定額積立だけでも大丈夫
次に成績が悪いのは、つみたてNISA（妻）で毎月定額を積立してるミドリ色の線です。上がっても下がっても積立投資をひたすら続けるのみ、毎月積立で相場は完全に無視です。
追加投資した他の口座に３～５％負けてますが、長期ではどうなるかわかりません。個人的には追加投資は長期目線なら、やってもやらなくもてどっちでもいい、という感想です。
急落した後のビョーンという反発（急上昇）を逃さないように、ひたすら相場に留まっていれば大丈夫です。
全世界株の投資信託の動きは？
私が最もたくさん買ってるeMAXIS Slim全世界株式の投資信託の値動きを見ると、おおよそ3月10日から4月30日の間で評価額は下がって上がって同じぐらいに戻してます。
相場に留まって保有しているだけでも元に戻ってるんですね。
やっぱりステイ相場です。
まだ初動なので油断大敵
4月の反発で、私の資産配分（アセアロ）は株50%まで戻りました。eMAXIS Slim全世界株式の買い増しは一旦終わりです。損益はプラマイゼロ付近で、ほぼ元本と同じ。
５月はリバランスの月ですが、リバランスすでにやり終わりました（笑）。
まだコロナショックの初動なので油断大敵です。
今後の予定は、
４月末以降の直近高値から全世界株－30%、もしくはアセットアロケーションで10％＝全世界株で20%以上の変動があったら、また追加投資をするかもしれません。
まさかの暴落で慌てふためかないように、相場がちょっと回復した時に投資金額が多すぎないか見直す、急落したらどうするかイメージしておく、この２つは意識してます。
３月みたいに急落しなければ、大人しく通常の毎月積立投資を続けます。
5月1日からさっそく日経ヘイキンは570円、NYダウは600ドル下げています。
なんせ人類はコロナ初体験なので、長期戦になるし、経済も不安定なので、相場もしばらくウロウロするでしょう。
どんな時でもステイホーム、ステイ相場です。
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