2017年2月1日からSBI証券の投信マイレージサービスがパワーアップしました。
投資信託を買うと、ほとんどの投資信託で、その保有額に応じた投信マイレージのSBIポイントが付きます。
積み立てる金額や毎月の買付金額じゃないです、保有している投信についてポイントが付きます。
つみたてNISA、一般NISA口座で保有する投資信託もポイントが付きます。
（2018年9月時点で、SBI・先進国株式と新興国株式インデックス・ファンドは投信マイレージの対象外です）
例えば
「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」
「大和－iFree 8資産バランス」
「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」
「ひふみプラス」
などなど、信託報酬が低いインデックス投資信託やバランスファンドも投信マイレージのポイントが付きます。
ただし、MMF、中国F、MRF、外貨建MMF、ETF（上場投資信託）、REIT、外国籍投資信託等は引き続き投信マイレージの対象外ですよ。
人気のVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）などのETF（上場投資信託）には投信マイレージポイントは付きませんでのご注意ください。
- 投信マイレージのポイントの付与率
- 投信マイレージポイントはいつ付与される？
- 投信マイレージポイントの有効期限はピッタリ３年じゃない
- 投信マイレージのポイントの確認方法
- まとめ 投信マイレージのSBIポイント
投信マイレージのポイントの付与率
投信マイレージのポイントの付与率（NISA口座も対象）は、投資信託の信託報酬によりA、B、C、Dの４パターンがあります。
Aパターンが１番、投信マイレージポイントの付与率が高くて、B、Cと付与率は下がっていきます。
Dパターンはポイント付与されません。
投信マイレージサービスの公式説明と、対象の投資信託一覧は下記から確認できます。
Aパターン 0.1% or 0.2%
信託報酬0.3%以上ぐらいの、普通コストの投資信託
Aパターンのポイントの付与率
月の平均保有額が1,000万円未満 → 月間平均保有額×0.1％（年率）
月の平均保有額が1,000万円以上 → 月間平均保有額×0.2％（年率）
例えば、
- たわらノーロード 新興国株式
- 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド
- ひふみプラス
B、C、Dパターンに含まれない投資信託は、原則、すべてAパターンの付与率になります。
信託報酬が0.5%とか、0.6%なら、ほぼAパターンです。
保有残高の注意として、1,000万円の保有額はA、B、C、Dパターンの全ての投資信託の保有額の合計です。
Aパターンの投信だけじゃなく、全部ひっくるめた金額です。
Bパターン 0.05%
信託報酬0.25%前後ぐらいの、そこそこ低コストの投資信託→投資信託一覧
Bパターンのポイントの付与率
月間平均保有額×0.05％（年率）
合計保有額が1,000万円未満でも、1000万円以上でも、同じ付与率になります（保有額により変わらない）
例えば
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）
- One－たわらノーロード 先進国株式
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド
- 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
- 大和－iFree S&P500インデックス
Cパターン 0.03%
信託報酬が0.2%未満ぐらいの、すごい低コストの投資信託→投資信託一覧
Cパターンのポイントの付与率
月間平均保有額×0.03％（年率）
合計保有額が1,000万円未満でも、1000万円以上でも、同じ付与率になります（保有額により変わらない）
例えば
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）
- SBI－SBI・全世界株式インデックス・ファンド
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
Dパターン 0%
信託報酬が0.1%に近い‥
金額に関わらず、保有しても、ポイントは付与されません。
これは以下の２本だけになります。
- SBI－SBI・先進国株式インデックス・ファンド
- SBI－SBI・新興国株式インデックス・ファンド
インデックスファンドの信託報酬などを確認したい場合は下記のブログが参考になると思います。
【人気・おすすめのインデックスファンド一覧】信託報酬・実質コスト・純資産総額 徹底比較 - しんたろうのお金のはなし
投信マイレージポイントはいつ付与される？
投信マイレージポイントは１か月に１回、毎月、15日です。もしくは、15日が休みの時は、翌営業日に付与されます。
例えば、15日が土曜日の場合は、月曜日が平日なら、月曜日の17日にポイントが付与されます。
１年に12回、毎月15日ごろに、SBIポイントがあなたのもとにやって来ます。
投資信託の全体の保有残高が、Aパターンの付与率の条件の１つです。
例えば、8月15日に付与されるポイントは、１か月前、7月の投資信託の保有残高を元に計算されます。
SBI証券で保有する全ての投資信託の金額が1000万円を超えたら、信託報酬が0.3%を超えるような普通コストの投資信託だけは、ポイント付与率が0.2%になります。オメデトウ
投信マイレージポイントの有効期限はピッタリ３年じゃない
ややこしいですが、投信マイレージポイントが付与されてから、ピッタリ３年ではありません。
SBIポイントの付与タイミングと有効期限について教えてください。｜よく...
2018年に投信マイレージで付与された全てのポイントは、2021年1月31日が有効期限です。
- 2018年の１月に付与されたポイントも、2018年の12月に付与されたポイントも、2021年1月31日が有効期限です
- 2021年の２月になったら消えてなくなります
なので、
- 2016年に付与された全てのポイントは、2019年1月31日が有効期限です
- 2020年に付与された全てのポイントは、2023年1月31日が有効期限です
私は２年ぶんぐらい、ポイントを失効したので、みなさんは気を付けましょう。
投信マイレージのポイントの確認方法
投信マイレージでもらえるポイントは、SBIポイントです。
IPOでもらえるIPOチャレンジポイントとは違います。
国内株式の売買でもらえるSBIポイントと同じものです。
SBIポイントの確認方法
SBI証券にログイン
「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「各種サービス」＞「ポイントプログラム」をクリック
さらに「SBIポイントの利用・獲得履歴はこちら」をクリックすると、ポイントプログラム画面に移動します。
ポイントプログラム画面で投信マイレージと国内株式売買でのSBIポイントを合わせた全てのSBIポイント残高と、直近の有効期限で失効するポイントが確認できます。
SBIポイント獲得履歴を見ると、獲得日や、投信マイレージの獲得ポイント、毎月のポイント別の有効期限が確認できます。
まとめ 投信マイレージのSBIポイント
- SBI・先進国株式と新興国株式インデックス・ファンドはポイント付与されませんが、この２本以外の投資信託はポイント付与されます（ほとんどの投資信託が対象）
- 買付金額じゃなくて、保有している投資信託についてポイントが付与されます
- つみたてNISA、一般NISA口座で保有する投資信託もポイント付与の対象です
- ポイント付与率は、信託報酬が0.3%を超える普通コストの投資信託は、0.1%（全ての投信の保有金額が1000万円を超えたら0.2%にアップ）
- ポイント付与率は、信託報酬が0.3%未満のような低コストの投資信託は、0.05%、0.03%に下がります→投資信託一覧
- VTなどのETF（上場投資信託）はポイントは付与されません（対象外）
- MMF、中国F、MRF、外貨建MMF、REIT、外国籍投資信託等はポイント付与されません（対象外）
- ポイントの有効期限は３年、ポイント付与から３年目の1月31日が有効期限です、失効注意