日本版の少額投資非課税制度であるNISAが始まったのが2014年 日本初のNISAは、その後に出来たジュニアNISA、つみたてNISAと区別するために、一般NISAと呼ばれています。 私が初心者としてヨチヨチ投資をする中、NISAはありがたい存在でした。 このたび、2019…

我が家はつみたてNISAを夫婦でやっています。１人40万円までなので、２人で80万円、１年間で投資できます。 私（妻）は毎月積立、定額をコツコツ投資、一方で、2018年、夫は40万円一括投資しました。 夫の分を忘れずに2019年も投資しなきゃ、と、たまに思い…

この10年で、インデックス投資信託の信託報酬の引き下げが進んで、どんどん低コストになりました。 長期投資するのに良い環境になったと思います。 数年、インデックス投資を続ける中で、どんな理由で積み立てる投資信託を選んできたか、これからどのタイプ…

【2019年1月更新】 インデックス投資をして５年目、ようやく資産運用の方針が定まってきました。 これからも、世界に分散するインデックス投資信託をバイ＆ホールドすることで、資産運用を続けようと思います。 現在の、我が家の資産運用ルールをまとめてみ…

2018年の10月後半は、今年3回目？ぐらいの大きな相場の下落が起こっています。 投資のメイン口座、SBI証券のトータル・リターンが0.55%になって、あっと言う間に総合計が含み損＝マイナスに突入しました。 2016年3月以来、久しぶりの総合計の含み損です。 久…

つみたてNISAは2018年にスタートしました。 NISAって何かと言うと少額投資非課税制度です。 つみたてNISAの押しポイントは 普通の人が＝専門のくわしい知識がなくても 少額から＝100円からOK、お金持ちじゃなくてもできるよ 長期の資産運用をして＝低コスト…

SBI証券では、ほとんどの投資信託で、その保有額に応じた投信マイレージのポイントが付きます。 買付金額じゃなくて、保有している投資信託についてポイントが付与されます。 こんな感じ↓ 信託報酬が0.3%を超える普通コストの投資信託は、SBIポイントの付与…

【2019年9月更新】 2019年9月からSBI証券の投信マイレージサービスで貰えるポイントが、SBIポイントからTポイントに変わりました。 SBI証券｜株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA 投資信託を買うと、ほとんどの投資信託で、その保有額に応じた投信マイレー…

【2019年8月更新】 つみたてNISAがスタートして１年の半分以上が過ぎました。 つみたてNISAは年間40万円まで非課税で投資できます。40万円の投資可能枠は余っても、翌年には繰り越せません。 SBI証券で投資信託の買付取引履歴を見ていたら、なんと、５月は買…

インデックス投資でも投資ブロガーとしても大先輩のNightWalker(ナイトウォーカー)さんが本を出版されました。 タイトルは 「世界一ラクなお金の増やし方 #インデックス投資はじめました」、表紙は白地にイラストが描かれたシンプルなデザインで、投資本の「…

2018年もあっという間に4分の１がすぎた。 SBI証券で、国内、先進国、新興国の株式クラス100%の投資信託を積み立てている。 積み立てる方法が色々選べるので、いろいろ試している。 特定口座で複数日の積立、毎日買う積立。 自分（妻）のつみたてNISA口座で…

現物の株は売買に手数料を払うが、保有するのは無料でコストゼロ。 反対に、インデックス投資信託は買う時の手数料＝販売手数料はほとんどがゼロ（ノーロード）だけど、保有している間は手数料を払う。それが信託報酬。 投資信託の信託報酬はどんどん低コス…

投資信託の繰り上げ償還には抵抗することはできない つみたてNISAで何の投資信託を買うか、迷った時に繰り上げ償還のことを調べました。 私はまだ未体験の繰り上げ償還と、つみたてNISAで買うことにしたSBI全世界株式（旧：EXE-i つみたてグローバル（中小型…

2017年までの積立投資の振り返り 年間120万円が非課税になる一般NISAで、世界経済インデックスファンド（株式vs債券：１vs１）５万円、ニッセイ日経平均インデックスファンド１万円、ニッセイ外国債券インデックスファンド１万円を積立してました。 一般NISA…

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を開設して資金を入金しました。 www.mitove2.com 積立するファンドは全世界株式クラス 年間の上限額40万で、夫のつみたてNISAで積立するファンドは、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）…

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を新しく開設しました。 www.mitove2.com 必ず証券口座と振込依頼人の名義は同一で Web申し込みから6週間ぐらいで、夫のつみたてNISAの口座が開設されました。 年間上限の積立金額、40万円の費用は、世帯の貯金…

つみたてNISAを始めようと、夫のSBI証券口座をWeb申し込みで開設しました。 この時点では取引はまだできません。 www.mitove2.com 本人限定受取郵便が届くと特定口座は使える Webでの口座開設後に、数日で「口座開設手続完了のご案内」の書類が本人限定受取…

ファンドを複数日で積み立てして、ストレスフリー 今年から特定口座での投資信託の積み立て設定を、複数日にしてみた。月に1回の買い付けだと、どうしてもそのときの基準価額が気になってしまう。なので、複数回に分けて買うことで、より平均化して、しかも…

2018年から始まったつみたてNISA、夫にも始めて欲しいので、「つみたてNISA早わかりガイドブック」と「庶民のためのズボラ投資」の本を渡して少し説明しました。 www.mitove2.com 今年から金融庁が推す「つみたてNISA」が始まる 世界分散＆長期に投資信託を…

2014年から2017年の一般NISAの利益 2014年1月からスタートした一般NISA（少額投資非課税制度）。 始まる前から「損がでたら損益通算できない、怖い～」など色々心配されましたが、あれから4年。インデックスファンドの信託報酬がどんどん下がり、20年間運用…

SBI証券の「つみたてNISA設定」は思ったより自由 新しい入力画面で、毎日、毎週、毎月の金額設定が上限までならできます。 1年に2回まで、ボーナス月の月日と金額設定ができます。 NISAぎりぎり注文が設定できます。 SBI証券 毎月 毎週 毎日 つみたてNISA 積…

【2019年4月更新】 2018年からスタートした日本版の少額非課税制度の一つである「つみたてNISA」。金融庁が作った、普通の人が長期投資して資産運用することを後押しする制度です。 １年間で投資できる金額は40万円までと決まっていますが、１年の途中からつ…

投資信託の定期売却サービス SBI証券では金額で買い付けた投資信託の定期売却サービスがあります。例えば、毎月一定額の投資信託を自動で売却して現金化すると年金のように受け取れて、かつ、受取の評価額を平均化できます。 SBI証券 投資信託 定期売却サー…

2018年からはつみたてNISAをする予定です。つみたてNISAを途中から始める人でも投資可能期間は2037年で終わり - みとべのできるかな SBI証券ではマイナンバーを提出済みで一般NISAをしていると、自動的に2018年も一般NISAを続けることになるので、変更申請が…

【2019年11月更新】記事を書いた当初は、つみたてNISAは2037年までに開始できるけど、つみたてNISAで投資信託が買えるのは2037年まで、つまり40万円しか非課税で投資できませんでした。 しかし2019年11月につみたてNISA延長が決まりました。 2037年までなら…

本屋の投資関係コーナーで感じるギラギラ感 2018年から始まる「つみたてNISA」。投資未経験者の夫に、初めてほしいと思っています。 つみたてNISAと投資信託について、わかりやすくまとまった本があれば欲しいと思って本屋に行いきました。 投資雑誌のムック…

NISA枠が個別株の注文を出していたら、買付余力が足りなくなって世界経済インデックスファンドの毎月積立が中止されていました。 インデックス投資が主役なのでそれではいかんと思って、個別株の注文を一部取り消して、世界経済インデックスファンドをいつも…

2013年11月から世界経済インデックスファンドを課税口座の特定口座と非課税口座の一般NISA口座で毎月積立をしています。 ２年6か月で積立金額の合計は約120万円になりました。評価損益（含み損益）は2016年4月でマイナス5％ぐらいです。 NISA（少額投資非課…