来年からの新NISA、夫婦間で投資する資金を受け渡しする際の、贈与税が心配になって情報をまとめてみました。（税金の話は個人やその時によってルールが違うと思いますので、参考程度に思ってください） 夫婦間で贈与税？ 新NISA、360万円/年、贈与税あり 11…

新NISAのスタートを見込んで、ネット証券王者のSBI証券とNo2の楽天証券が必殺技を出してきました。新NISA口座なら海外株、米国も売買の手数料が無料になります。 SBIと楽天、国内取引は売買無料 必殺技！！海外（新NISA）も無料 松井も米国株、手数料無料 マ…

今年も早いもので半分すぎました。来年から始まる新NISAを楽しみにしながら、何をどれぐらいのペースで買うか、まとめてみました。 買うのは変わらずあれ 毎月積立のペース 一括投資やスポット買い 夫婦で２人分使う？ 新NISAの投資 買うのは変わらずあれ イ…

2024年から新しい制度のNISAが始まります。刷新されて内容がすごくすごくバージョンアップされました。「シンNISA」と呼ばせていただきます。 シンNISA!!もってけドロボー シンNISA!!投資家ファースト シンNISA!!株も投信も シンNISA!!ぎりぎり氷河期世代 シ…

2022年8月から子どもふたりのジュニアNISAを始めました。親子ともSBI証券がメインです。ログインしなくても自動で毎月の積立が続いています。 毎月32万円の積立 来年の資金の移動 迷うぐらいなら積立投資 大学費用のプランB 毎月32万円の積立 ８月から12月ま…

なんとかジュニアNISAを始めることになりました。2022年8月に初めての積立投資の買付ができて、親の主導ですが、子ども名義の投資（仮）が始まりました。 １年で80万円の非課税枠 ロールオーバーの申請は忘れずに アレを買ってほったらかす 初回の積立はチェ…

我が家はつみたてNISAもイデコも数年以上やってまして、そしてジュニアNISAも始めることになりました。義実家に同居、夫も含めて周りに投資リテラシーまったくなしの孤軍奮闘（？）でなんとかここまできました。 子ども名義でギャンブルという誤解 投資力ゼ…

ほったらかし投資ができる、何もしなくていい、むしろ何か余計なことをすることは悪手。そんなインデックス投資がつみたてNISAでは非課税でできます。すっかり忘れていましたが、つみたてNISAを始めてから５年たってました。 雪だるまに全力 自動で王道を進…

最近、楽天・インデックス・バランス・ファンドが気になってます。楽天VTと為替ヘッジありの債券がセットになって、株と債券の割合が違う３タイプあります。 つみたてNISAの後半戦に活躍？ バンガードの長期投資が完成 ３タイプあるよ 楽天・インデックス・…

SBI証券からつみたてNISAの１年間のコスト（手数料）が届きました。 信託報酬に加えて実際に払っているコスト（実質コスト）が簡単に確認できます。我が家は夫婦でSBI全世界株式（雪だるま）に投資を続けています。つみたてNISAの投資方針はコチラ↓ www.mito…

夫婦でつみたてNISAやってます。夫のつみたてNISAは一括投資やタイミング投資で、つみたてNISAなのに積立しない投資をしてました。 夫から反対意見もなく、それでいいとのことで、私の思い付きでそのままやってる感じです。 投資に興味がないまま３年目 タイ…

NISAは日本版の少額投資非課税制度で、2014年に始まりました。日本初のNISAは、その後に登場したジュニアNISA、つみたてNISAと区別するために、一般NISAと呼ばれています。 私が初心者としてヨチヨチ投資をする中、NISAはありがたい存在でした。 このたび、2…

我が家はつみたてNISAを夫婦でやっています。１人40万円までなので、２人で80万円、１年間で投資できます。 私（妻）は毎月積立、定額をコツコツ投資、一方で、2018年、夫は40万円一括投資しました。 夫の分を忘れずに2019年も投資しなきゃ、と、たまに思い…

この10年で、インデックス投資信託の信託報酬（コスト）がどんどん下がって、長期投資するのに良い環境になりました。 インデックス投資を何年か続けて、どんな理由で投資信託を選んできたか、これからどんな投資信託を選ぶのか、個人的な考えをまとめてみま…

【2023年9月更新】 インデックス投資をして６年目、世界株（日本株とかも）を半分、残り半分は国債、世界債券（為替ヘッジ有）、現金（または定期預金）という、それぞれ均等に投資するカウチポテトポートフォリオやってます。 これからも、全世界株式のイン…

2018年の10月の後半になりまして、今年に入って３度目ぐらいの相場が大きく下落しています。 SBI証券のトータル・リターンが0.55%になって、あっと言う間に合計が含み損＝マイナスに突入しました。2016年3月以来、資産運用として久しぶりに含み損になりまし…

【2020年1月更新】 NISAは日本版の少額投資非課税制度で、一般NISA、ジュニアNISAに続いて、2018年からつみたてNISAが始まりました。我が家は2018年から夫婦でつみたてNISAでインデックス投資を続けています。 つみたてNISAのメリット つみたてNISAで買って…

【2019年8月更新】 つみたてNISAがスタートして１年の半分以上が過ぎました。 つみたてNISAは年間40万円まで非課税で投資できます。40万円の投資可能枠は余っても、翌年には繰り越せません。 SBI証券で投資信託の買付取引履歴を見ていたら、なんと、５月は買…

私は世帯の貯金担当をしながら株やインデックス投資を数年しています。どんなに気を付けてもリーマンショック級の大暴落はかなり怖いです。でも、私が投資で最も恐れているのは、相場の大暴落ではありません。 私が投資で最も恐れていること 夫は投資には興…

インデックス投資でも投資ブロガーとしても大先輩のNightWalker(ナイトウォーカー)さんが本を出版されました。 タイトルは 「世界一ラクなお金の増やし方 #インデックス投資はじめました」、表紙は白地にイラストが描かれたシンプルなデザインで、投資本の「…

SBI証券で、国内株、先進国株、新興国株の投資信託を積立投資をしてます。積立方法って色々あって、基本は毎月積立でオッケーですが、お試しで、色々やってみてます。 特定口座で自分の好きな日に積立する複数日積立、毎日積立する毎日積立。私のつみたてNIS…

【2020年1月更新】 投資信託の信託報酬はこの10年でどんどん低コストになっています。ついに信託報酬0.2%を下回る投資信託も登場しました。 信託報酬は、投資信託を買った後、保有している間に払う手数料です。 だけど、実際には、私たち投資する側は信託報…

【2020年1月更新】 つみたてNISAは年間40万円の投資枠で、投資信託を買った枠は復活できないし、今年の投資枠が10万円残っても、次の年には繰越できません。スイッチングできないし、繰り越せない、それがつみたてNISAです。 つみたてNISAではSBI全世界株式…

一般NISAとつみたてNISA、どちらも非課税口座だけど、中身が違うので、両方使った感想をまとめてみました。 個人的には、つみたてNISAのほうが投資しやすいです。つみたてNISAのほうが、一般NISAよりも、入金する金額（投資にする金額）が増えました。 2017…

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を開設して資金を入金しました。 www.mitove2.com 積立するファンドは全世界株式クラス 年間の上限額40万で、夫のつみたてNISAで積立するファンドは、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）…

つみたてNISAを始めるために、夫名義の証券口座を新しく開設しました。 www.mitove2.com 必ず証券口座と振込依頼人の名義は同一で Web申し込みから6週間ぐらいで、夫のつみたてNISAの口座が開設されました。 年間上限の積立金額、40万円の費用は、世帯の貯金…

つみたてNISAを始めようと、夫のSBI証券口座をWeb申し込みで開設しました。 この時点では取引はまだできません。 www.mitove2.com 本人限定受取郵便が届くと特定口座は使える Webでの口座開設後に、数日で「口座開設手続完了のご案内」の書類が本人限定受取…

つみたてNISAで毎月積立をしながら、特定口座もインデックス投資で複数日の積立設定をしてみました。あとは、夫のつみたてNISAの口座開設を待ってます。 ファンドを複数日で積み立てして、ストレスフリー いよいよ調整相場入りか? 夫のつみたてNIISA口座が開…

2018年から始まったつみたてNISA、夫にも始めて欲しいので、「つみたてNISA早わかりガイドブック」と「庶民のためのズボラ投資」の本を渡して少し説明しました。 www.mitove2.com 投資に興味がない夫へ説明 証券口座の開設とつみたてNISAの申し込みを同時に…

一般NISAの投信を売って、つみたてNISAを始めました。2017年12月からフライングして始めちゃいました。 一般NISA、４年間ありがとう 2014年から2017年の一般NISAの利益 売らない手もある 「つみたてNISA」フライングでスタート!! 一般NISA、４年間ありがとう…