みとべのできるかな

自分と家族を大事にしつつ、そこそこ仕事しながら、たまにもやっとして、あまった時間で貯金と投資するブログ

2018年4月上旬までの特定口座の複数日積立と毎日積立&NISA口座の毎月積立と一括投資

2018年もあっという間に4分の1がすぎた。

SBI証券で、国内、先進国、新興国の株式クラス100%の投資信託を積み立てている。

積み立てる方法が色々選べるので、いろいろ試している。

特定口座で複数日の積立、毎日買う積立

自分(妻)のつみたてNISA口座で毎月積立、夫のつみたてNISA口座で40万円一括で投資した。

長期投資なので、数か月の結果はあくまで参考だが、現在の損益を見てみよう。 

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コツコツ積立投資

2018年1月からスタートした積み立て

特定口座の複数日の積立(4日、12日、17日、22日:2.5万円×4回) 

  評価額 損益 損益(%)
EXE-i つみたてグローバル(中小型含む) 311,135 -13,875 -4.27

 

つみたてNISA(妻)の毎月の積立(27日:3万3千円)

  評価額 損益 損益(%)
EXE-i つみたてグローバル(中小型含む) 125,799 -6,204 -4.7

毎月積立はやってる人が多いと思う。積立日は月初をさけるほうが無難らしい。

style.nikkei.com

 

複数日は-4.3%、毎月は-4.7%、思ったより差がない。

複数日の積立は自分が好きな日、回数を選べる。特定口座ではできるけど、NISA口座ではできない。

NISA口座は毎月、毎週、毎日の積立が選べる。それに加えてボーナス月設定が2回

2018年の途中からスタートした積み立て

つみたてNISA(夫)の一括投資(2月28日に40万円一括) 

  評価額 損益 損益(%)
EXE-i つみたてグローバル(中小型含む) 391,296 -8,705 -2.18

相場が調整した時に買ったので、-2.2%と、2018年の初めから積み立てした場合よりも、マイナスは小さい。 

 

 特定口座の毎日の積立(国内1,000円、先進国8,000円、新興国1,000円)

  評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 25,309 307 1.23
eMAXIS Slim 先進国株式 189,588 -2,417 -1.26
eMAXIS Slim 新興国株式 23,628 -374 -1.56

3月7日から4月9日の約1か月の結果。

TOPIXが1.2%、なぜかプラス。先進国は1.3%、新興国は1.6%のマイナス。

新興国が一番下がっている。

相場の調整が続いているので、ちょこちょこ買うことにより、マイナスは一番少ない

2018年4月上旬までの損益

2018年1月から4月上旬(4月9日)までの投資信託は110万円ぐらい買って、

31,267円のマイナス 、投資した金額に対して-2.8%

まだまだ余裕。

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世界の株価と日経平均先物

まとめ

相場が調整してからスタートした毎日積立が一番マイナスが小さい(当たり前

複数日の積立毎月の積立は、どっちもマイナス、そんなに差がない

新興国がこの1か月で一番下がっている。

 

長期投資なので、数か月の損益はあくまで参考、そんなに気にしない方がいい。

色々な積立設定をしているので、確認してみた。

しばらく毎日、毎月、複数日の積立は続けてみようと思う。2018年はこれからどんな相場になるかしら?