みとべのできるかな

自分と家族を大事にしつつ、そこそこ仕事しながら、たまにもやっとして、あまった時間で貯金と投資するブログ

投資信託

2013年から、インデックスファンドの積立やってるよ

【2018年5月の資産配分】予期せぬことが起こった反動で、大きな投資方針が決まる

5月はソーシャルレンディングで貸し倒れ(の可能性)にショックを受けて、何やってるんだろうと嫌になり、合理的な投資をしよう!!と、あらためて投資方針を見直した。 www.mitove2.com リスク資産の割合をどうするか、一括投資するのか、しないのか、グルグ…

【三菱UFJ国際投信ブロガーミーティング】3地域均等は世界株式よりもリターンが高く効率的フロンティアだ

3月27日に三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングが開催された。 私は参加してないが、参加したブロガーの方がミーティングの内容を公開できる範囲で書いてくれている。ありがたや、感謝。 とてもおもしろかったので、素人なりに理解しようと思う。 効率的フ…

【iDeCo半年の損益】初回抽出が9月までなら年末調整に間に合うので確定申告が不要

2017年に、夫の職場で個人型確定抽出年金(iDeCo:イデコ)の説明があり、夫がiDeCoに興味を持ったのがキッカケで、私(妻)もiDeCoを始めた。 個人年金の初めの一歩、iDeCoの宝箱で夢を貯めよう - みとべのできるかな iDeCoでは、抽出された掛金が、その年…

【長期投資でリスクが減る?】時間を味方にする投資は、期待リターンのプラスが絶対条件

長い時間をかけて投資をすると、損する可能性が低くなる。 つまり、長期投資=元本割れせず、儲かる確率が高くなる。 時間を味方に投資しよう!!って、よく聞いたり見たりする。 長期投資のメリット リスク分散効果 リスクが大きい運用商品で運用を行う場合に…

2018年4月上旬までの特定口座の複数日積立と毎日積立&NISA口座の毎月積立と一括投資

2018年もあっという間に4分の1がすぎた。 SBI証券で、国内、先進国、新興国の株式クラス100%の投資信託を積み立てている。 積み立てる方法が色々選べるので、いろいろ試している。 特定口座で複数日の積立、毎日買う積立。 自分(妻)のつみたてNISA口座で…

投資で大損するのが怖い?リターンとリスクから最大損失をイメージするシンプルな方法

積立てを始めた数年前から、少し投資に慣れてきた今も、小心者なので、相場が下落すると、大損するかもしれないとドキドキする。いつまでも初心者な感じだ。 大損は怖いけど、どれぐらい損をする可能性があるか推測できると、少し安心する。 自分が積み立て…

投資信託の信託報酬と隠れた実質コストは長期投資に重要

現物の株は売買に手数料を払うが、保有するのは無料でコストゼロ。 反対に、インデックス投資信託は買う時の手数料=販売手数料はほとんどがゼロ(ノーロード)だけど、保有している間は手数料を払う。それが信託報酬。 投資信託の信託報酬はどんどん低コス…

かなり怖い?投資信託の繰り上げ償還はむりやり途中下車

投資信託の繰り上げ償還には抵抗することはできない 未経験の「繰り上げ償還の恐怖」 つみたてNISAは年間40万円の投資枠がある。投資信託を買って使った枠は復活しないし、今年のつみたてNISA枠を10万円残したとしても、次の年には繰越できない。 同じ投資枠…

【個人年金その6】iDeCoの年単位抽出は希望する抽出月を電話口でいきなり聞かれる

2017年10月からSBI証券でiDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)を始めた。1か月の掛金は上限の1万2千円を毎月、抽出している。 2018年1月からiDeCoの掛金を年単位で抽出できるようになった。 メリットは、抽出に毎月かかる国民年金基金連合会手数料103円が、…

5年後の2022年には保有資産の半分を株式クラスに投資したい

10年後は長すぎる、5年後の2022年を目指したい 2018年からの我が家の積立投資は年間で200万円を計画している。それに自分のiDeCoで抽出する年間14万4千円もある。 全額、100%株式クラスの予定。 この積立を10年続ければ、保有資産の半分を株式クラスに投資…

つみたてNISAのメリットは「投資への心理的ハードルを下げられる」こと

2017年までの積み立て投資の振り返り 年間120万円が非課税になる一般NISAで、世界経済インデックスファンド(株式vs債券:1vs1)5万円、ニッセイ日経平均インデックスファンド1万円、ニッセイ外国債券インデックスファンド1万円を積み立てていた。 一般…

【初めての投資⑤】つみたてNISAの反則技?スポット購入で40万円を一括投資してみる

積み立てるファンドは全世界株式クラス 年間の上限額40万で、夫のつみたてNISAで積み立てるファンドは、「EXE-iつみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド」、日本を含む全世界に分散投資する100%株式クラス。 自分(妻)のつみたてNISA、特定口座(課税…

【初めての投資④】妻から夫の別名義の証券口座に振込みするのは要注意、返金の組戻は有料

必ず証券口座と振込依頼人の名義は同一で Web申し込みから6週間ぐらいで、夫のつみたてNISAの口座が開設された。 年間上限の積立金額、40万円の費用は、世帯の貯金を管理する妻名義の口座から振込みをする。 妻の名義の銀行口座から、別名義である夫の名義の…

【初めての投資③】つみたてNISAの口座開設まで6週間、ハイブリッド預金の設定

つみたてNISAを始めようと、夫のSBI証券口座をWeb申し込みで開設した。この時点で取引はまだできない。 本人限定受取郵便が届くと特定口座(一般口座)は使える Webでの口座開設後に、数日で「口座開設手続完了のご案内」の書類が本人限定受取郵便で届くと書…

ファンドの積立をストレスフリーに、夫のつみたてNISAが音沙汰なし

ファンドを複数日で積み立てして、ストレスフリー 今年から特定口座での投資信託の積み立て設定を、複数日にしてみた。月に1回の買い付けだと、どうしてもそのときの基準価額が気になってしまう。なので、複数回に分けて買うことで、より平均化して、しかも…

【初めての投資②】投資未経験者の夫に証券口座を初めて開設する

2018年から始まったつみたてNISA、夫にも始めて欲しいので、「つみたてNISA早わかりガイドブック」と「庶民のためのズボラ投資」の本を渡して少し説明した。 今年から金融庁が推す「つみたてNISA」が始まる 世界分散&長期に投資信託を積立て資産形成をする …

4年間の一般NISAの利益&つみたてNISA枠で12月に買付されてビックリ

2014年から2017年の一般NISAの利益 2014年1月からスタートした一般NISA(少額投資非課税制度)。始まる前から「損がでたら損益通算できない、怖い~」など色々心配されたが、あれから4年。インデックスファンドの信託報酬がどんどん下がり、20年間運用できる…

SBI証券のつみたてNISAは自由度が高い、特定口座で複数日の積立も

SBI証券の「つみたてNISA設定」は思ったより自由 新しい入力画面で、毎日、毎週、毎月の金額設定が上限までできる。 1年に2回まで、ボーナス月の月日と金額設定ができる。 NISAぎりぎり注文が設定できる。 SBI証券 毎月 毎週 毎日 つみたてNISA 積立設定の上…

1年の途中からつみたてNISAを始めたら上限の年間40万円を積み立てできる?

2017年の12月上旬に一般NISAから「つみたてNISA」に移行した。夫もつみたてNISAを始められるようにしようと思うが、師走で慌ただしく、まだ何もしてない。 ふと、来年の途中から「つみたてNISA」を始める人は、年間の40万円積み立てるられるのか、気になった…

一般NISA&つみたてNISAで保有している投資信託は定期売却サービスの対象外

投資信託の定期売却サービス SBI証券では金額で買い付けた投資信託の定期売却サービスがある。例えば、毎月一定額の投資信託を自動で売却して現金化すると、年金のように受け取れて、かつ、受取の評価額を平均化できる。 SBI証券 投資信託 定期売却サービス …

つみたてNISAへの変更申請と、一般NISAの投資可能残り枠で毎日積立を設定してみる

2018年からはつみたてNISAをする予定。つみたてNISAを途中から始める人でも投資可能期間は2037年で終わり - みとべのできるかな SBI証券ではマイナンバーを提出済みで一般NISAをしていると、自動的に2018年も一般NISAを続けることになるので、変更申請が必要…

つみたてNISAを途中から始める人でも投資可能期間は2037年で終わり

つみたてNISAのおさらい 積み立てる投資信託 つみたてNISAの対象となる投資信託は、安定的な資産形成を目指すことを目的に、長期・積立・分散投資に適した商品となるよう低コスト(販売手数料が0円(ノーロード)で、信託報酬も低い商品)、毎月分配型でない…

【初めての投資①】投資未経験者の夫が読む、つみたてNISA&資産運用の本探し

本屋の投資関係コーナーで感じるギラギラ感 2018年から始まる「つみたてNISA」。投資未経験者の夫に、初めてほしいと思っている。 つみたてNISAと投資信託について、わかりやすくまとまった本があれば欲しいと思って本屋に行った。 投資雑誌のムック本や書籍…

投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブイヤー2017に投票しました

ファンドオブイヤー はじめて投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブイヤーに投票した。 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017 2017年9月30日までに投信ブログを開設 自分の好きな投資信託&ETFに5ポイントを投票 ハンドルネーム メールアドレス ブログのア…

【個人年金その5】iDeCo口座にログインして初期設定と掛金の配分割合を決める

2017年10月に年金基金からiDeCo(個人型確定抽出年金)に加入できたよ#の書類が届いた。 数日遅れてSBI証券からiDeCoのIDとパスワードのハガキも届いた。 初期設定のためにSBI証券のiDeCo口座を押すと、SBIベネフィット・システムズの加入者サイトへのログイ…

【勝手にレベルアップ】インデックスファンドが積み立ってきて感無量

4年ぐらい前から、インデックスファンドの積立を続けた。 まず500万円は積み立ててみようと思っていた。特に金額に理由はないが、一つの区切りってことで。 2017年9月、気が付くと評価額ベースで500万円を超えていた。 SBI証券で評価額合計503万円、65万円プ…

インデックスファンドの積立 2017年7月 相場は好調

2017年7月のインデックスファンドの積み立て状況をまとめてみる。 給与口座から自動引き落としで、自動で投資信託を積み立ててくれるから、ほったらかせることが利点。 パッシブ運用で短期で損益はそんなに大きく上下しないはずだから(理論上)、頻繁に確認…

ETFは遠方の親戚のハーフの子

数年前から、投資信託のインデックスファンドを積み立てている。 インデックスファンドよりさらに信託報酬が低い、つまりコストが安くなるETF: 上場投資信託(Exchange Traded Fund)は、長期の資産運用でもよくおススメされている。 ETFのことをたまに思い…

インデックス投資信託の積立 2017年4月

金額が増えてきたインデックスファンドの積み立て状況をまとめてみよう。 2013年11月に積立を開始して、2017年の3月末にリバランスで国内株式クラスの一部を売却した。 2013年から積み立てている世界経済インデックスファンドは2017年4月現在のトータルリタ…

SBI証券マイレージサービスパワーアップ

2017年2月1日から 原則すべての銘柄が投信マイレージの対象に 例えば 「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」 「大和-iFree 8資産バランス」 「One-たわらノーロード 先進国株式」 「三井住友・DC日本株式インデックスファンド…